Truthifi

_{エージェント型金融のためのコラボレーションハブ}

Truthifi MCP サーバー

AI アシスタントで確認できる、世帯の単一の検証済み記録：口座、取引履歴、保有資産、手数料、運用実績、キャッシュフロー、口座を担当するアドバイザー、金融診断、そして調査結果を確認できる Truthifi Score。
銀行や証券会社での送金や取引はできません。

Truthifi は、家族、アドバイザー、AI エージェントのための金融ハブです。世帯の単一の検証済み記録を、世帯の意向に沿って共有しながら、関係者が一緒に扱えます。この MCP サーバーは、その記録を AI アシスタントに取り込みます。口座、取引履歴、保有資産、手数料、運用実績、キャッシュフロー、口座を担当するアドバイザー、金融診断、そして調査結果を確認できる Truthifi Score を、18,000 以上の対応金融機関から利用できます（データパートナー経由。利用可能なデータは金融機関によって異なります）。これにより、AI は報告された内容ではなく、実際の情報に基づいて動作できます。

このリポジトリには、ドキュメント、クライアント設定、エージェントスキルのみが含まれています。サーバーは Truthifi が https://api.truthifi.com/mcp でホストしているため、ビルドや実行は不要です。

クイックスタート

サーバー URL	https://api.truthifi.com/mcp
トランスポート	Streamable HTTP
サインイン	Dynamic Client Registration による OAuth。ブラウザーで Truthifi にサインインします。銀行や証券会社の認証情報がアシスタントを経由することはありません
レジストリ名	com.truthifi/mcp（公式 MCP Registry）
アカウント	Truthifi アカウント（利用資格については利用規約をご覧ください）。無料で始められます（制限があります）。プラン

Claude（ウェブまたはデスクトップ。その後、モバイルでも利用可能）：Customize → Connectors → + → Add custom connector → https://api.truthifi.com/mcp を貼り付け、Advanced settings は空欄のままにします。Team または Enterprise では、Owner が先に Organization settings → Connectors から追加します。

ChatGPT（ウェブ）：ChatGPT は開発者モードを通じてカスタム MCP サーバーに接続します。OpenAI はこのモードを開発者向けと説明しているため、有効にする前に OpenAI のガイダンスをお読みください。その後、アプリを作成し、https://api.truthifi.com/mcp を貼り付けて OAuth を選択します。利用できる ChatGPT のプラン、およびデータを変更するツールが許可されるかどうかは OpenAI が決定します。最新の手順はこちら：https://truthifi.com/connect。

Claude Code

claude mcp add --transport http truthifi https://api.truthifi.com/mcp
# or install the plugin (connector plus skills):
/plugin marketplace add truthifi/truthifi-mcp
/plugin install truthifi@truthifi

Gemini CLI

gemini extensions install https://github.com/truthifi/truthifi-mcp

OpenAI Codex

codex mcp add truthifi --url https://api.truthifi.com/mcp
# if the browser sign-in was skipped or expired: codex mcp login truthifi

エージェントスキル（スキル対応エージェント）

npx skills add truthifi/truthifi-mcp

Cursor、VS Code、GitHub Copilot CLI、Windsurf/Devin、Antigravity、Kiro、Zed、JetBrains、Cline、Goose、Continue、OpenCode、LM Studio などの設定は configs/ にあります。テスト済みのものも記載しています。

Cursor プラグイン（コネクターとスキル）：Cursor Marketplace から Truthifi をインストールするか、上のボタンを使って MCP サーバーのみを追加します。Kiro power： Powers → Import power from GitHub → https://github.com/truthifi/truthifi-mcp。手順ガイドはこちら：https://truthifi.com/connect。

質問できること

• すべての口座で支払っている手数料はいくらで、最もコストが高い口座はどれですか？
• 資産クラスごとのポートフォリオの内訳はどうなっていて、最も集中しているのはどこですか？
• ベンチマークと比較して、今年のポートフォリオの運用成績はどうですか？
• ファンドを通じて保有している分も含めて、個別株の中で最もエクスポージャーが大きいのはどれですか？
• Truthifi Score の根拠となる調査結果は何ですか？
• 世帯全体の手数料を詳しく監査してください。
• 世帯のバランスシートを作成してください。
• 今年の税金の見込みを教えてください。

ツール

34 個のツールがあります。Truthifi による銀行口座や証券口座へのアクセスは読み取り専用です。Truthifi を通じて AI アシスタントが行う操作によって、資金の移動、取引の発注、設定の変更が行われることはありません。データを変更する 3 つのツールは Truthifi 内部のみでデータを変更し、以下に記載しています。

ツール	機能	クレジット	データを変更しますか？
get_accounts	リンク済みの口座と、それぞれのデータがどこまで遡れるかを一覧表示します	1	いいえ
get_groups	口座グループ、目標、資産カテゴリーを表示します	1	いいえ
get_advisors	口座に関連付けられたファイナンシャルアドバイザーと、公開されている規制当局の記録に基づく詳細情報を表示します	1	いいえ
get_dated_holdings	1日の各口座の保有状況を表示します（デフォルトでは最新日）	2	いいえ
get_composition	ポートフォリオの資産クラス、セクター、業種、国別の内訳を表示します（それぞれ上位10件）	1	いいえ
get_equity_concentrations	ファンド経由での保有分を含め、個別株へのエクスポージャーを表示します	1	いいえ
get_market_cap_allocation	株式とファンドを別々に、時価総額の規模別でポートフォリオの内訳を表示します	1	いいえ
get_balance_history	期間内の各口座の開始残高と終了残高を表示します	1	いいえ
get_performance_history	類似のベンチマークと比較した、期間内のリターン、収入、損益を表示します	1	いいえ
get_fees	口座ごとの手数料を種類別に表示します。維持手数料、証拠金利息、アドバイザリー手数料、取引手数料、ファンド手数料が対象です	1	いいえ
get_transactions	個々の取引を表示します。フィルタリングとページ分けに対応しています	1	いいえ
get_budget_flow_summary	期間別・カテゴリー別の支出と収入を表示します（カードの支払いと投資収入を除く）	1	いいえ
get_investment_transactions_summary	購入、売却、配当、その他の投資活動を期間別に集計して表示します	1	いいえ
get_asset_liabilities	自宅、車、住宅ローンなど、手動で管理している資産と負債を表示します	1	いいえ
create_asset_liability	手動で管理している資産または負債を1件追加します。最初にプレビューを表示し、確認後にのみ保存します	0	はい、Truthifi 内
delete_asset_liability	手動で管理している資産または負債を1件完全に削除します	1	はい、Truthifi 内（完全削除）
get_findings	Truthifi Score の根拠となる、財務健全性に関する所見を表示します	1	いいえ
get_finding_definitions	各 Truthifi Score の所見の意味と重要度を説明します。定義のみを対象とし、口座データは含みません	0	いいえ
get_truthifi_score_history	Truthifi Score の推移を表示します	1	いいえ
get_security_info	1回の呼び出しにつき最大15銘柄の参考情報を表示します（一部のプランでは件数が少なくなります）	1	いいえ
get_security_distributions	1回の呼び出しにつき最大15銘柄の配当とキャピタルゲインの履歴を、過去2年分まで表示します（一部のプランでは件数が少なくなります）	1	いいえ
get_security_fees	ファンドの純経費率が時間とともにどう変化したかを、類似ファンドとのコスト順位とともに表示します	1	いいえ
get_security_daily_prices	期間内の1銘柄の日次始値、終値、調整後終値、出来高を表示します（株式、ETF、投資信託が対象。債券は対象外）	1	いいえ
get_exchange_rates	米ドル以外の口座を米ドルに換算するために Truthifi が使用する日次為替レートを表示します	1	いいえ
get_security_news	株式ティッカーまたはトピックごとに最近のニュースを表示します（株式ティッカーのみ。ファンドは対象外）	1	いいえ
get_truthifi_info	口座のリンク方法や米国の個人財務ベンチマークなど、Truthifi に関する質問に回答します	0	いいえ
run_scan	自動更新を待たずに、1つの接続のデータをすぐに更新します	3	はい、Truthifi 内
get_scan_status	更新の進行状況を確認します	0	いいえ
get_subscription_info	利用中のプラン、使用済みクレジット、利用可能なツールを表示します	0	いいえ
get_subscription_catalog	比較できるよう、各 Truthifi プランの料金、接続数の上限、機能、MCP クレジットを表示します	0	いいえ
connect_account	新しい銀行口座または証券口座を接続するための安全なリンクを提供します	0	いいえ（リンクを返します）
fix_connections	更新されていない銀行または証券口座の接続を修復するためのリンクを提供します（修復が必要な場合のみ）	0	いいえ（リンクを返します）
upgrade	より上位のプランがある場合に、プラン選択画面へのリンクを提供します	0	いいえ（リンクを返します）
get_prompt_catalog	手数料の監査、支出の見直し、納税額の試算など、すぐに使える手順付きプロンプトを提供します。手順のみを対象とし、口座データは含みません	0	いいえ
一部のツールは上位プランが必要で、プランごとに利用上限が設定されているものもあります。無料の get_subscription_info を使うと、アシスタントに利用プランの内容を伝えられます。完全なリファレンス：docs/tools.md · 機械可読版：docs/tools.json · ライブページ：https://truthifi.com/mcp-tools。

含まれるスキル

スキル	機能
truthifi-portfolio-review	配分、集中度、パフォーマンス、Scoreの調査結果を1つの要約にまとめます
truthifi-fee-review	口座別、種類別に各口座の手数料を報告します
truthifi-setup	Truthifiへの接続と、最初の口座の連携

Truthifiについて

Truthifiは、誰もがエージェント型金融を利用できるようにします。各世帯が自身の金融生活の記録を所有すべきだと考えています。すべての情報が入り、世帯の同意なしに外へ出ることはありません。

• Vault。 人々が所有するものを、ようやく正しく記録できるようになります。投資、銀行口座やクレジット口座、保険契約、不動産、非公開資産、それらに関する書類を、1つの検証済み記録にまとめます。
• Decoder。 金融の18,000の方言を、1つに翻訳します。すべての保有資産を特定し、売却や分割を正しく処理し、接続が切れても記録全体を維持します。
• Score。 全体像を、次のアクションにつなげます。Truthifiは毎晩、記録全体を確認し、注力すべき点を示します。
• Feed。 あなたが実際に何を所有しているかを把握したニュースをお届けします。
• Dashboard。 どの明細書にも載っていない知見を提供します。Fee X-Rayであらゆる手数料を確認でき、実際のエクスポージャーを詳細に把握し、ベンチマークと比較したパフォーマンス、キャッシュフロー、Wealth Mapを確認できます。
• 共有。 家族はチームに見せる情報を決められ、いつでもアクセス権を取り消せます。
• 家族、エージェント、アドバイザー。 ようやく、1つの検証済み情報をもとに連携できます。

Truthifiは投資商品を販売しないため、独立性を保てます。詳しくはtruthifi.comをご覧ください。

プラン、クレジット、アクセス、データ

プランとクレジット。 各ツール呼び出しでは、上の「ツール」表に記載されたクレジットを使用します。0 と表示されたツールは無料です。MCP アクセスを含む各 Truthifi プランには、AI ツールクレジットの日次および月次の利用枠があり、無料プランでもサーバーを試すことができます。アシスタントは、get_subscription_info（無料）を呼び出してプラン、使用済みクレジット、利用可能なツールを確認したり、get_subscription_catalog（無料）を呼び出してプランを比較したりできます。料金と利用枠については、https://truthifi.com/pricing をご覧ください。

アシスタントが受け取る情報。 ツールの結果には、口座、残高、保有資産、取引、手数料、アドバイザーの詳細などの金融データが含まれます。これらは接続した AI アシスタントに送信され、その後は Truthifi ではなく、そのプロバイダーの利用規約とプライバシーポリシーに従って取り扱われます。

アクセスの承認。 アシスタントを接続すると、Truthifi はサインインを求め、アプリケーション名と、読み取り可能な情報および変更可能な 2 つの項目を記載した同意画面を表示します。画面には「Authorize」と「Cancel」ボタンがあります。「Authorize」を選択するまで、情報が共有されることはありません。

データを変更する 3 つのツール。 これらのツールが変更するのは Truthifi 内のデータだけです。いずれも送金、取引の実行、銀行や証券会社での変更はできません。

• create_asset_liability は、手動で追跡する資産または負債を 1 件追加します。最初にプレビューが表示され、確認後にのみ保存されます。
• delete_asset_liability は、手動で追跡する資産または負債を 1 件完全に削除します。対象は手動で追加した項目のみで、連携済み口座は対象になりません。
• run_scan は、自動更新を待たずに、1 つの接続のデータをすぐに更新します。3 クレジットを使用してデータを再読み込みしますが、金融機関側の情報は一切変更しません。

設定によっては、多くのアシスタントがツールを呼び出す前に承認を求めます。

アクセスの取り消し。 Truthifi アプリで設定を開くと、接続済みの AI アシスタントを確認し、各アシスタントが閲覧できる口座を選択して、アシスタントのアクセスを取り消せます。アクセスを取り消すと、Truthifi 側でそのアシスタントのアクセスが停止します。アシスタント側でコネクターを削除することもできます。データへのアクセスまたはデータの削除を請求するには、[email protected] までメールでお問い合わせください。

セキュリティとプライバシー

• アシスタントは送金、取引の実行、銀行や証券会社での変更はできません。データを変更する 3 つのツールが変更できるのは Truthifi 内のデータのみです。
• ツールが返すデータは、選択した AI アシスタントに送信され、そのプロバイダーの利用規約に従って取り扱われます。
• OAuth サインインを使用しており、認証情報がチャットを経由することはありません。
• 詳細：docs/security-and-privacy.md · プライバシー · 利用規約 · セキュリティ · 脆弱性の報告：SECURITY.md

重要なお知らせ

Truthifi は、登録済みの投資顧問会社またはブローカー・ディーラーではありません。Truthifi が提供するのはデータと分析であり、投資、税務、法律に関する助言ではありません。また、ここに記載された内容は、いかなる証券の売買も推奨するものではありません。Truthifi Score と分析結果は、Truthifi 独自の手法に基づいています。過去の実績は将来の成果を保証するものではなく、ベンチマークとの比較は参考情報です。口座データは、集約パートナーを通じて各金融機関から取得されるため、遅延または不完全な場合があります。重要な数値は明細書と照合してください。回答は Truthifi ではなく、ご利用の AI アシスタントが作成するため、誤りが含まれる場合があります。Truthifi の利用には、Truthifi の利用規約が適用されます。

サポート

ヘルプセンター · [email protected] · よくある質問

ライセンスと商標

テキスト、設定ファイル、スキルファイルはMITライセンスの対象です（LICENSEおよびNOTICEを参照）。Truthifiの名称、ロゴ、Truthifi ScoreはTruthifi, Inc.の商標であり、MITライセンスの対象ではありません。TRADEMARKS.mdを参照してください。Claude、ChatGPT、Gemini、Copilot、Cursorおよびその他の製品名は各所有者の商標であり、互換性を説明する目的でのみ使用しています。