china-investment-proposal

中国株投資提案書

目的

中国のウェルスマネジメント顧客向けに、専門的な中国A株ウェルスマネジメント投資提案書を作成します。構成の整った提案書を作成します。

データソース

主なデータソース：iFind MCP（Tier-1 有料）／AkShare MCP（Tier-2 無料の代替）

get_index_data("000001")              → Market context
get_index_data("399006")              → ChiNext context
get_quote(ticker)                     → Security analysis
get_fund_data(fund_code)              → Fund analysis
get_industry_stocks(industry="...")    → Sector analysis

副次的なデータソース

• ポートフォリオ管理システム
• リサーチチーム — 市場見通し
• 商品提供会社 — ファンド／保険データ

ワークフロー

ステップ 1：顧客ニーズの把握

ヒアリング項目：

1. 投資目標：元本保全・資産増加／安定的な資産増加／積極的な資産増加／インカム型
2. 投資期間：短期（1年未満）／中期（1～5年）／長期（5年超）
3. リスク許容度：保守型／安定型／積極型／アグレッシブ型
4. 流動性ニーズ：高／中／低
5. 特別な考慮事項：税務、相続、慈善活動など

ステップ 2：市場と戦略の概要

現在の市場評価：

市场展望 [Period]

一、宏观经济
   [GDP, policy, rates outlook]

二、权益市场
   - 估值水平: 沪深300 PE [Xx] (历史[X]%分位)
   - 资金面: 北向资金, 两融余额
   - 情绪指标: [Index]

三、行业配置观点
   超配 (Overweight): [Sectors] — [Rationale]
   标配 (Neutral): [Sectors]
   低配 (Underweight): [Sectors] — [Rationale]

四、风险提示
   [Key risks]

ステップ 3：投資戦略

戦略の設計：

構成要素	配分	根拠
中国A株	XX%	成長の原動力
ファンド（アクティブ）	XX%	専門家による運用
ファンド（インデックス）	XX%	低コストのベータ
債券／固定利回り＋	XX%	安定性、インカム
現金／マネーファンド	XX%	流動性
オルタナティブ（REITs、金）	XX%	分散投資

A株の株式配分：

セクター	比率	投資仮説
消費	XX%	［根拠］
テクノロジー	XX%	［根拠］
医薬品	XX%	［根拠］
金融	XX%	［根拠］
新エネルギー	XX%	［根拠］
その他	XX%	［根拠］

ステップ 4：商品推奨

推奨証券：

#	種類	証券	ティッカー	配分	根拠	リスクレベル
1	A株個別株
2	アクティブファンド
3	インデックスファンド
4	債券／資産運用商品
5	現金管理

各推奨商品について：

• 投資仮説（箇条書きで3～5項目）
• 期待リターンの範囲
• リスク評価
• 顧客の投資家属性への適合性
• 最低投資額
• 流動性に関する条件

ステップ 5：リスク評価と開示

リスク要因（中国の標準的な開示事項）：

风险揭示

一、市场风险
   投资有风险, 入市需谨慎。本投资方案涉及A股市场投资,
   股票价格可能因市场因素大幅波动。

二、流动性风险
   部分投资品可能存在流动性限制, 赎回/卖出可能受
   市场流动性影响。

三、政策风险
   国家政策、行业监管变化可能影响投资组合表现。

四、信用风险
   固定收益类产品存在发行人信用风险。

五、汇率风险
   [If applicable]

六、其他风险
   [Product-specific risks]

リスクレベルの適合性：

• 保守型：低リスク商品を中心に構成し、株式の比率は30%未満
• 安定型：中程度のリスク、株式の比率は30～60%
• 積極型：比較的高いリスク、株式の比率は60～90%
• アグレッシブ型：高リスク、株式の比率は90%超

ステップ 6：期待リターンとシナリオ

リターンのシナリオ：

シナリオ	確率	期待リターン	ポートフォリオ評価額（3年）
楽観	25%	+XX%	¥XXX万
中立	50%	+X%	¥XXX万
悲観	25%	-X%	¥XXX万

ステップ 7：実行計画

実行手順：

ステップ	アクション	スケジュール
1	提案内容の確認	［日付］
2	口座開設／有効化	［日付］
3	ポジション構築（初回）	［日付］
4	分割ポジション構築（必要な場合）	［期間］
5	初回レビュー	［日付］

ポジション構築戦略：

• 一括投資：積極型、市場の安値圏に適しています
• 分割投資：安定型、タイミングを判断するリスクの低減に適しています
• 積立投資：長期投資に適しており、コストを平準化できます

ステップ 8：モニタリングとレビュー

レビューのスケジュール：

レビューの種類	頻度	内容
日常モニタリング	毎日	市場アラート、大幅な値動き
月次レビュー	毎月	パフォーマンス、リターンの要因分析
四半期レビュー	四半期ごと	全体レビュー、リバランス
年次計画	毎年	目標の見直し、戦略の更新

ステップ 9：提案書

標準的な提案書の形式：

【投资建议书】
客户名称：[Name]
风险等级：[R1-R5]
投资期限：[X年]
建议日期：[Date]

一、客户需求分析
   [Goals, constraints, preferences]

二、市场展望
   [Current market assessment]

三、投资策略
   [Allocation strategy with rationale]

四、产品推荐
   [Detailed recommendations]

五、风险评估
   [Risk factors, suitability assessment]

六、预期表现
   [Return scenarios]

七、实施方案
   [Implementation plan]

八、后续服务
   [Review schedule, monitoring]

九、声明
   [Standard regulatory disclaimers]

客户签字：_________ 日期：_________
理财师签字：_________ 日期：_________

中国固有の考慮事項

適合性（適切性管理）

中国の規制要件：

• リスクレベルの適合：商品のリスク ≦ 顧客のリスク許容度
• 投資家の分類：一般投資家／専門投資家
• 情報開示：完全かつ公正な開示
• クーリングオフ期間：一部の商品に適用されるクーリングオフ期間
• 録音・録画：対面販売時の記録

中国で一般的な投資商品

商品	リスク	リターン	流動性
銀行理財商品	低	2-4%	中
マネーファンド	低	1.5-2.5%	高
国債	非常に低い	2-3%	中
社債	低～中	3-5%	中
A株個別株	高	変動	中
アクティブファンド	中～高	変動	中
インデックスファンド／ETF	中	変動	高
私募ファンド	高	変動	低
信託	中～高	5-8%	低
保険商品	低～中	保証＋ボーナス	低

クライアントのセグメンテーション

タイプ	プロフィール	戦略
保守型	リスク回避志向で、資本の保全を重視	債券、マネーマーケット、優良株
安定型	バランス重視で、ほどよい成長を目指す	バランス型配分、配当株
積極型	成長志向で、価格変動を許容できる	グロース株、セクターファンド
高リスク型	高いリスク許容度があり、リターンを追求	小型株、テーマ型投資、オルタナティブ

品質チェック

提供前に、以下を確認してください。

• クライアントのプロフィールを理解している
• 資産配分がリスク許容度に沿っている
• 商品が適切で、利用可能である
• リスクに関する開示が完了している
• 期待リターンが現実的である
• 実行計画が明確である
• 規制に関する開示が含まれている

データソースモードの切り替え：環境変数 IFIND_DATA_SOURCE_MODE を設定して、データソースの優先順位を制御します。

• ifind-only（厳格）：iFind のみを使用し、利用できない場合はエラーにします
• ifind-fallback（デフォルト）：iFind を優先し、AkShare にフォールバックします
• akshare-only, wind-only (Wind only), wind-fallback (Wind first, fallback to iFind → AkShare)：iFind をスキップし、AkShare のみを使用します