china-kyc-doc-parse

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目的

中国身份文件を解析し、中国のKYC書類からデータを抽出して検証します。

データソース

Tier 0 — 万得 Wind（最も包括的な有料データ）

• 対象：A株／香港・米国株／ファンド／指数／債券／マクロ経済／調査レポート／分析（44個のツール）
• MCP サービス：wind-mcp（WIND_API_KEY キーが必要です。ak_ で始まります）
• 特長：市場全体を最も広くカバーし、データが最も包括的です。調査レポートと定量分析も含まれます
• キーの申請：https://aifinmarket.wind.com.cn/#/home

Tier 1 — 同花顺 iFind（有料の正確なデータ）／AkShare MCP（Tier-2 無料の代替）

# Not typically used for KYC; for background checks:
get_stock_info(ticker)                    → Company verification (if applicable)

二次情報源

• 国家企業信用情報公示システム — 営業許可証の検証
• 天眼查／企查查 — 企業情報
• 公安部 — ID 検証（承認済みのチャネル経由）

書類の種類

1. 身分証明書（Personal ID Card）

身分証明書の表面：

項目	場所	データ型
姓名	上部	テキスト
性別	氏名の下	男／女
民族	性別の下	テキスト（例：漢）
生年月日	民族の下	YYYY年MM月DD日
住所	下部	住所
公民身分番号	下部	18桁の番号

身分証明書の裏面：

項目	説明
発行機関	発行機関
有効期間	有効期間
証明書発行日	発行日
証明書失効日	有効期限

ID 番号の構造：

位置	長さ	内容
1-6	6桁	住所コード（行政区画）
7-14	8桁	生年月日（YYYYMMDD）
15-17	3桁	順序コード＋性別（奇数＝男性、偶数＝女性）
18	1桁	チェックディジット

2. 営業許可証（Business License）

統一社会信用コード（统一社会信用代码）：

構造	長さ	内容
登記管理部門コード	1桁	9＝工商、1＝機構編制など
機関種別コード	1桁
登記管理機関の行政区画コード	6桁
主体識別コード	9桁	組織コード
検証コード	1桁	チェックディジット

営業許可証の項目：

項目	内容
統一社会信用コード	18桁のコード
名称	会社名
種類	事業体の種類
法定代表者	法定代理人
登録資本金	登録資本金
設立日	設立日
住所	登録住所
事業範囲	事業範囲
登記機関	登記機関
登記日	登記日

3. パスポート（Passport）

項目	内容
パスポート番号	アルファベット＋8桁
氏名	中国語＋ピンイン
国籍	国籍
生年月日	DD/MM/YYYY
性別	M/F
出生地	出生地
発行日	発行日
有効期限	有効期限
発行機関	発行機関

4. 香港・マカオ通行証／台湾通行証

項目	内容
証明書番号	香港／マカオ／台湾の渡航許可証番号
氏名	氏名
生年月日	生年月日
性別	性別
有効期限	有効期限

5. 外国人居留許可証

項目	内容
氏名	氏名（母語表記＋中国語表記）
国籍	国籍
生年月日	生年月日
性別	性別
有効期限	有効期限
発行機関	発行機関

解析ワークフロー

ステップ 1：書類の受け入れ

書類の検証：

確認項目	合格基準
写真が鮮明	読み取れる程度に写真が鮮明である
文字が鮮明	文字が判読できる
遮蔽物がない	重要な項目が遮られていない
証明書が有効期間内	有効期限が切れていない
証明書が真正である	本物と見られる

ステップ 2：データの抽出

抽出チェックリスト：

書類	抽出する項目
身分証明書	氏名、ID 番号、生年月日、性別、住所
営業許可証	会社名、USCC、法定代理人、登録資本金、事業範囲
パスポート	パスポート番号、氏名、国籍、生年月日、有効期限
その他	該当する項目

ステップ 3：ID 番号の検証

ID 番号のチェック：

確認項目	方法	合格
長さ	18桁	✓
生年月日	有効な日付	✓
性別	奇数／偶数を確認	✓
チェックディジット	Mod 11 アルゴリズム	✓
住所コード	有効なコード	✓

チェックディジットのアルゴリズム：

Weights: 7, 9, 10, 5, 8, 4, 2, 1, 6, 3, 7, 9, 10, 5, 8, 4, 2
Remainder → 0-10 → Code: 10→X, 0→1, 1→0, 2→9, ...

ステップ 4：住所コードの解読

住所コードの照合：

コード	省／市
11	北京
31	上海
44	広東
33	浙江
32	江蘇
...	...

ステップ 5：データの正規化

正規化ルール：

フィールド	正規化
名前	空白を削除し、中黒を使用しません
ID 番号	チェックディジットの X は大文字にします
生年月日	YYYY-MM-DD 形式
住所	標準化します
電話番号	+86 形式
登録資本金	万元に換算します
日付	YYYY-MM-DD 形式

ステップ 6：品質チェック

抽出品質：

チェック項目	合格
必須フィールドをすべて抽出済み	✓
データ形式が正しい	✓
ID 番号を検証済み	✓
日付が有効	✓
OCR エラーなし	✓

中国固有の考慮事項

マネーロンダリング対策（AML）

要件	実装
顧客の本人確認	顧客を特定し、確認します
実質的支配者	最終的な実質的支配者
継続的な識別	継続的なモニタリング
リスク分類	リスクの分類
本人確認書類	必要な最小限の書類

顧客タイプ別の必要書類

タイプ	必要書類
中国の個人	身分証明書
外国籍の個人	パスポート + 居留許可証
中国企業	営業許可証 + 法定代表者の身分証明書
外国企業	登記書類 + 権限を付与された代表者の身分証明書

よくある問題

問題	解決方法
写真がぼやけている	より鮮明なコピーを依頼します
証明書の有効期限が切れている	有効な書類を依頼します
情報に矛盾がある	他の情報源で確認します
スキャンが不完全	書類全体の提出を依頼します

品質チェック

完了前に確認してください：

• すべてのフィールドを抽出済み
• データを検証済み
• 書類を確認済み
• AML チェックを実施済み
• 記録が完全

データソースモードの切り替え：環境変数 IFIND_DATA_SOURCE_MODE を設定して、データソースの優先順位を制御します。

• ifind-only（厳格）：iFind のみを使用し、利用できない場合はエラーにします
• ifind-fallback（デフォルト）：iFind を優先し、AkShare にフォールバックします
• akshare-only：iFind をスキップし、AkShare のみを使用します
• wind-only：Wind のみを使用し、利用できない場合はエラーにします
• wind-fallback：Wind を優先し、iFind → AkShare の順にフォールバックします