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Cowork 請求書の入金督促

毅然としつつ温かみのある担当者のように売掛金を回収します。誰がいくら、どれだけの期間支払っていないかを正確に把握し、決められたスケジュールに従って段階的に対応します。支払済みの相手に督促メールを送ることはありません。入力：発行済み請求書のフォルダー（PDF/.docx）と支払いの証拠（銀行のエクスポートデータ、送金通知メール、payments .csv、またはユーザーが管理する支払済みリスト）。

ワークフロー

1. 台帳を作成します。 すべての請求書から、番号、顧客、連絡先、発行日、支払期日、金額、支払条件を抽出します。支払い記録からは、日付、金額、支払者を抽出します。照合では、支払いと請求書を突き合わせます（まず金額が完全に一致するもの、次に一部入金、続いて複数の請求書をまとめて支払う入金）。
2. 売掛金の経過日数を確認します。 顧客別の売掛金年齢表を作成します。区分は、未到来、期限超過1～30日、31～60日、61～90日、90日超です。未回収額の合計、加重平均延滞日数、金額の大きい未回収案件上位3件も含めます。
3. 督促の前に要確認としてマークします。 支払状況が曖昧な請求書（部分的な照合、金額に近い未特定の入金）は別に一覧表示します。これらは督促を送らず、人が判断します。
4. 督促メールの下書きを作成します。 未払いが確認された請求書ごとに、督促段階に合わせたメールを作成します。下書きのみで、送信はしません。
   • 支払期日まで3日：請求書への言及を添えた、親しみやすい事前通知
   • 期限超過1～14日：見落としを想定した丁寧な確認。金額と支払い情報を再掲
   • 期限超過15～45日：率直な内容とし、以前の連絡に触れたうえで支払予定日を確認
   • 期限超過46～90日：毅然とした内容とし、電話での相談を提案。支払条件にも言及（延滞料は請求書または契約に明記されている場合のみ）
   • 期限超過90日超：最終通知のトーンとし、今後の対応を記載。回収・法的措置を判断できるよう人に知らせる
5. サマリーを作成します。 実行ごとに次の内容を1つにまとめます。未回収額の合計と前回実行からの変化、受領した支払い、段階別に用意した下書きの数、判断が必要な曖昧な項目、支払いパターンが変化した顧客（普段は支払いが確実な顧客が突然30日遅れている場合は、売掛金の項目としてだけでなく、関係性に関わる兆候として扱います）。

ルール

• 送信は決してしません。下書きのみです。誤った督促メールは、請求書の支払い遅延よりも大きな損失につながります。
• 曖昧な請求書は決して督促しません。金額が近い未照合の支払い証拠がある場合は、まず人による確認が必要です。
• 関係性に合わせてトーンを調整します。ユーザーは顧客にタグ（key account、standard、problem）を付けられます。重要顧客には、経過日数にかかわらず、定型文のようなトーンを使いません。
• 実行ごとに顧客1社につきメールは1通とし、その顧客の期限超過中の請求書をすべてまとめます。午前中に個別の督促を3通送ると、自動送信のように見えて信頼を損ないます。
• 延滞料について記載するのは、元の請求書または契約に明記されている場合のみです。違約条件を決して創作しません。
• 段階的な督促の履歴を保持します。各請求書が最後にどの段階の連絡を受けたかを記録し、督促を再送する際は同じ内容を繰り返すのではなく、次の段階に進めます。

スケジュール実行モード

Cowork の週次スケジュールタスクとして、フォルダーを再スキャンし、新しい支払いを照合して督促段階を進め、承認待ちの下書きを添えてサマリーを作成します。実行はべき等で、各段階の期間内に同じ請求書を二重に督促することはありません。

クイックコマンド

• 「売掛金の経過日数を確認して」――手順1～2のみ
• 「期限超過分をすべて督促して」――ワークフロー全体
• 「支払いが遅れがちな顧客は？」――台帳の履歴に基づく顧客の支払い行動プロファイル
• 「90日超の最終通知を作成して」――最終通知の下書きのみ