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財務書類パーサー

自動分類と分析によって、財務書類から構造化データを抽出します。

このスキルを使用するタイミング

次の場合に有効化します：

• 請求書、領収書、または銀行取引明細書が提供された場合
• 「この請求書を解析して」または「この領収書からデータを抽出して」と依頼された場合
• 経費の分類が必要な場合
• 支出傾向を把握したい場合
• 経費報告書の作成を依頼された場合
• 財務書類の分析について言及された場合
• 財務書類の PDF または画像が提供された場合

手順

1. 書類の種類を特定する

   • 請求書（企業間取引）
   • 領収書（店頭販売）
   • 銀行取引明細書
   • クレジットカード明細書
   • 経費報告書
   • 税務書類

2. 基本情報を抽出する

   請求書の場合：

   • 請求書番号
   • 請求日と支払期日
   • 販売業者／サプライヤーの名称と連絡先
   • クライアント／受取人の名称
   • 明細項目（説明、数量、単価、合計）
   • 小計、税額、総額
   • 支払条件
   • 利用可能な支払方法

   領収書の場合：

   • 店舗名と所在地
   • 日付と時刻
   • 購入品目
   • 各品目の価格
   • 小計、税額、合計
   • 支払方法
   • カード番号の下4桁（記載がある場合）

   銀行／クレジットカード明細書の場合：

   • 明細期間
   • 口座番号（下4桁）
   • すべての取引（日付、説明、金額、残高）
   • 期首残高と期末残高
   • 入金合計と出金合計
   • 手数料または利息

3. 経費を分類する

   • 事業経費：事務用品、ソフトウェア、機器
   • 旅行：交通費、宿泊費、食費
   • 光熱費：インターネット、電話、電気
   • 専門サービス：法律、会計、コンサルティング
   • マーケティング：広告、サブスクリプション
   • 接待・娯楽：クライアントとの食事、イベント
   • その他：雑費

4. 傾向を特定する

   • 定期的な請求（サブスクリプション）
   • 重複した請求
   • 通常と異なる取引または高額取引
   • 税控除の対象となる経費
   • 外貨での取引

5. 構造化された出力を生成する

   • CSV 対応形式を作成する
   • カテゴリ別に合計を要約する
   • 確認が必要な項目にフラグを付ける
   • （該当する場合）税務上の影響を計算する

出力形式

# Financial Document Analysis

## Document Details
- **Type**: Invoice / Receipt / Statement
- **Date**: [Date]
- **Vendor/Merchant**: [Name]
- **Document Number**: [Number]
- **Total Amount**: $X,XXX.XX

## Line Items
| Description | Quantity | Unit Price | Total |
|-------------|----------|------------|-------|
| [Item] | X | $XX.XX | $XX.XX |

## Financial Summary
- **Subtotal**: $X,XXX.XX
- **Tax**: $XXX.XX
- **Total**: $X,XXX.XX
- **Payment Method**: [Method]

## Expense Categorization
| Category | Amount | Items |
|----------|--------|-------|
| Software | $XXX | Slack, GitHub |
| Office | $XX | Supplies |

## Insights
- Tax-deductible business expenses: $X,XXX
- Recurring charges detected: 3 subscriptions ($XXX/month)
- Foreign transaction fees: $XX

## Flagged Items
- [ ] Large expense ($X,XXX) - verify approval
- [ ] Duplicate charge detected on [date]

## Export Data (CSV Format)
```csv
Date,Vendor,Description,Category,Amount,Tax Deductible
2025-01-15,Adobe,Creative Cloud,Software,52.99,Yes

推奨事項

• [サブスクリプション] の定期支出 $XXX/月を記録してください
• [販売業者] に一括割引を交渉することを検討してください
• [請求書の支払期日] の支払リマインダーを設定してください

## Examples

**User**: "Extract data from this invoice PDF"
**Response**: Parse PDF → Extract vendor info, line items, totals → Categorize as business expense → Format as structured data → Generate CSV export

**User**: "Analyze my bank statement and categorize expenses"
**Response**: Extract all transactions → Categorize each (dining, software, travel) → Identify recurring charges → Calculate totals by category → Flag unusual transactions → Generate spending report

**User**: "Parse these 10 receipts and create an expense report"
**Response**: Process each receipt → Extract merchant, date, amount, items → Categorize expenses → Calculate totals → Generate consolidated report → Create CSV for expense submission

## Best Practices

- Preserve exact amounts (don't round)
- Maintain currency symbols and formats
- Note when data is unclear or illegible
- Flag suspicious or duplicate transactions
- Provide tax-relevant categorization
- Use standard expense categories
- Generate export-ready formats (CSV, JSON)
- Protect sensitive info (mask account numbers)
- Identify missing information (no date, unclear vendor)
- Calculate totals and verify against document
- Note discrepancies or calculation errors
- Include exchange rates for foreign currency