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投資提案書

ワークフロー

ステップ 1：見込み顧客の状況把握

以下の情報を収集します。

• 見込み顧客の氏名と家族構成
• 現在の状況：既存のアドバイザーはいますか？ 自分で運用していますか？ 面談のきっかけは何ですか？
• 資産：推定運用資産残高、口座の種類、現在の保有資産（共有された場合）
• 目標：退職後の生活、資産保全、成長、収入、教育、相続
• リスク許容度：保守的、穏健、積極的（または質問票のスコア）
• 制約：ESG に関する希望、特定銘柄への集中、流動性の必要性
• 手数料への意識：現在、どのくらいの手数料を支払っていますか？
• 競合状況：他にどの会社を検討していますか？

ステップ 2：提案書の構成

I. 当社について（1 ページ）

• 会社概要、沿革、運用資産残高
• 投資方針（平易な言葉で）
• チームメンバーの略歴（このクライアントに関連する内容）
• 顧客サービス体制（面談の頻度、問い合わせ先）

II. お客様のニーズの理解（1 ページ）

• 目標と懸念事項を言い換えて示し、話を聞いたことを伝える
• 初回相談で特定した、計画上の重要な検討事項
• お客様にとっての成功とは何か

III. 提案する投資戦略（2～3 ページ）

• 推奨する資産配分とその根拠
• 資産配分と目標およびリスク許容度との対応
• 投資手段（ETF、投資信託、個別証券、オルタナティブ）
• 税金を考慮した戦略（資産配置、タックスロス・ハーベスティング）

推奨配分：

資産クラス	配分	投資手段	根拠

IV. 予想される成果（1～2 ページ）

• 成長シナリオの予測（保守的、穏健、楽観的）
• モンテカルロ法による目標達成確率
• 収入の予測（退職後の生活または収入を重視する場合）
• リスク指標（最大ドローダウン、ボラティリティ）
• 現在のポートフォリオとの比較（把握できている場合）

V. 手数料体系（1 ページ）

• アドバイザリー手数料の体系（該当する場合は段階制）
• ファンド自体の経費
• 手数料をすべて含めた総コストの見積もり
• 業界平均との手数料の比較
• 手数料に見合う価値 — 手数料によって得られるもの

VI. ご利用開始まで（1 ページ）

• 口座開設の手続き
• 資産移管のスケジュール
• 移行計画（他のアドバイザーから移る場合）
• 最初の 90 日間 — 予想される流れ
• 必要書類と次のステップ

ステップ 3：カスタマイズ

• 見込み顧客に合わせてトーンを調整します（企業幹部、中小企業経営者、退職者など）
• 特定銘柄への集中投資がある場合は、正面から取り上げます
• ロボアドバイザーと比較している場合は、計画策定と顧客との関係構築の価値を強調します
• 価格を重視している場合は、手数料だけでなく、総合的な価値と成果を中心に説明します

ステップ 4：出力

• 会社のブランドに合わせた PowerPoint プレゼンテーション（12～15 枚）
• 持ち帰り用 PDF 版
• フォローアップメール用の 1 ページの要約

重要な注意事項

• 提案書はテンプレートのようではなく、個別に作成されたと感じられるものにします。顧客固有の状況に言及してください
• 運用実績を過大にアピールせず、現実的な期待値を設定し、プロセスを重視します
• 免責事項（予測は仮定に基づくこと、過去の運用実績など）を必ず記載します
• 移行計画は重要です。顧客はアドバイザーを変更する際の混乱を懸念します
• 提案書を送付し、明確な次のステップを示してから 48 時間以内にフォローアップします
• 見込み顧客に提示する前に、必ずコンプライアンス部門の確認を受けます