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net-worth

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github.com/openaccountantデータ・データベース103429 回インストール29 週間前に更新
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net-worth について

取引履歴とユーザーが入力した口座残高をまとめ、純資産の明細を作成して推移を記録する個人財務スキルです。

主な機能

  1. 01貯蓄・投資・債務の取引を検索
  2. 02ユーザーから現在残高を収集
  3. 03資産と負債を整理
  4. 04過去の残高と純資産を比較
  5. 05増減への最大の寄与要因を提示

活用シーン

  1. 01個人の純資産明細の作成
  2. 02月ごとの純資産推移の記録

インストール

コマンドをコピーしてターミナルで実行します。

$npx skills add https://github.com/openaccountant/skills --skill net-worth

インストール後、Claude Code で/net-worthを入力して読み込まれたか確認します。

詳細

純資産トラッカー

概要

取引から得られるデータ（貯蓄口座への預け入れ、投資への拠出、債務の返済）と、ユーザーが提供する口座残高を組み合わせて純資産を計算します。書式設定された純資産明細を作成し、経時的な変化を追跡します。

使用する Wilson ツール

  • transaction_search — 貯蓄口座への預け入れ、投資への拠出、債務の返済を検索し、口座と取引内容を特定します

ワークフロー

  1. transaction_search を query: "savings OR transfer to savings OR deposit"、months: 3 で実行し、貯蓄口座の取引を特定します。

  2. transaction_search を query: "investment OR 401k OR IRA OR brokerage OR Vanguard OR Fidelity OR Schwab"、months: 3 で実行し、投資への拠出を検索します。

  3. transaction_search を query: "mortgage OR loan payment OR student loan OR auto loan"、months: 3 で実行し、負債に関する支払いを検索します。

  4. 検索結果から、検出された口座（貯蓄口座、投資口座、ローン口座）の一覧を作成します。

  5. 検出された各口座の現在の残高と、取引に表示されない口座（住宅の価値、車両の価値、その他の資産、クレジットカードの残高）の情報をユーザーに求めます。

  6. 純資産明細にまとめます。

    ASSETS
──────────────────────────────────
Checking Accounts       $X,XXX.XX
Savings Accounts        $X,XXX.XX
Investment Accounts     $X,XXX.XX
Retirement (401k/IRA)   $X,XXX.XX
Property                $X,XXX.XX
Vehicles                $X,XXX.XX
Other Assets            $X,XXX.XX
──────────────────────────────────
TOTAL ASSETS            $XX,XXX.XX

LIABILITIES
──────────────────────────────────
Credit Cards            $X,XXX.XX
Student Loans           $X,XXX.XX
Auto Loans              $X,XXX.XX
Mortgage                $X,XXX.XX
Other Liabilities       $X,XXX.XX
──────────────────────────────────
TOTAL LIABILITIES       $XX,XXX.XX

══════════════════════════════════
NET WORTH               $XX,XXX.XX
══════════════════════════════════

  7. ユーザーが以前にこのスキルを実行しており、前回の残高を提示した場合は、純資産の変化を計算して差額を示します。

  8. 純資産の増加または減少に最も大きく寄与した要因を強調します。

Wilson を使わない場合

  1. Google Sheets で新しいスプレッドシートを開くか、純資産テンプレートをダウンロードします（NerdWallet と Mint では、どちらも無料で提供しています）。
  2. 資産と負債の 2 つのセクションを作成します。
  3. 資産については、各口座にログインして現在の残高を記録します。
    • 銀行口座：銀行のアプリまたはウェブサイトを確認します
    • 投資口座：Vanguard（残高ページ）、Fidelity（ポートフォリオの概要）、Schwab（口座の概要）
    • 退職口座：401k のプロバイダーポータルまたは直近の明細を確認します
    • 不動産：Zillow Zestimate または Redfin の査定額を使用します（住所を検索します）
    • 車両：Kelley Blue Book（kbb.com）の個人間売買価格を確認します
  4. 負債については、現在の残高を調べます。
    • クレジットカード：各カードの現在の残高をオンラインで確認します
    • 学生ローン：連邦ローンの場合は studentaid.gov に、民間ローンの場合はサービサーのサイトにログインします
    • 住宅ローン：直近の明細または貸し手のポータルを確認します
    • 自動車ローン：貸し手のポータルまたは直近の明細を確認します
  5. 資産と負債をそれぞれ合計し、Net Worth = Total Assets - Total Liabilities を計算します。
  6. ファイルに今日の日付を付けて保存します。推移を追跡するため、毎月繰り返します。
  7. Google Sheets では、資産合計に =SUM(B2:B8)、負債合計に =SUM(B10:B15) を使用します。純資産は =B9-B16 です。

重要な注意事項

  • Wilson は取引内容から口座を特定できますが、現在の残高は判断できません。残高はユーザーが手動で入力する必要があります。
  • 不動産や車両の価値は推定額です。控えめな金額を使用してください。
  • 純資産はある時点での状態であり、市場の変動によって毎日変わります。ほとんどの人は月ごとの記録で十分です。
  • 大きな再販価値がない限り、家具、電子機器、衣類などの個人所有物は含めないでください。

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