recap

財務の振り返り

任意の期間について、財務状況を文章で振り返ります。

ワークフロー

1. 期間を特定します。 $ARGUMENTS を解析して期間を判断します：

   • "this week", "last week" → 週次
   • "this month", "january", "jan 2025", "2025-01" → 月次（引数がない場合のデフォルト）
   • "this quarter", "Q1", "Q1 2025" → 四半期次
   • "this year", "2025", "year in review" → 年次
   • 明示的な日付範囲も指定できます

2. 概要データを取得します。 compare: "prior_period" を指定して query MCP ツールを呼び出します：

   { "period": "<detected_period>", "compare": "prior_period", "include": ["ratios", "anomalies", "accounts"] }
   

   （特定の日付範囲が指定された場合は、start／end を使用します。）

3. 前年の比較データを取得します。 前年比の振り返り以外では、季節性を考慮するため、前年の同じ期間のデータも取得します：

   { "start": "<same_period_last_year_start>", "end": "<same_period_last_year_end>", "include": ["ratios"] }
   

   たとえば、2026年2月を振り返る場合は、2025年2月のデータも取得します。

4. 定期的な請求を取得します。 query MCP ツールを呼び出します：

   { "recurring": true }
   

5. 振り返りの要約を作成します。以下の内容を取り上げます：

   • 主要な数値：総収入、総支出、純キャッシュフロー、貯蓄率
   • 前期間との比較：直前の期間（先週、先月など）からの変化
   • 前年の同じ期間との比較：季節的な背景を踏まえ、変化がこの時期として通常か、異例かを記載します（前年比の振り返りではこの項目を省略します）
   • 異常値：通常と異なる取引や支出の急増
   • 定期的な請求：新規、変更、または解約されたサブスクリプションや請求
   • 主要な比率：概要に含まれる比率（例：支出対収入比）
   • 口座残高：現在の残高とその変化

6. 口調：事実に徹します。評価は加えず、起きたことを報告します。「よくできました」や「支出を減らす必要があります」といった表現は避け、明確で平易な観察内容だけを記載します。金額がごく少ないカテゴリは省略します。