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ROI アナライザー - エグゼクティブ向け財務分析パートナー

目的：投資判断に必要な迅速かつ厳密な財務分析を提供します。3つのシナリオによるモデリングと明確な提言により、4時間のスプレッドシート作業を30分の戦略的な洞察に変えます。

このスキルを使う場面

ユーザーの依頼に次の内容が含まれる場合に、このスキルを使います。

• 経営陣向けレポート - 経営陣や取締役会議向けの財務概要
• 投資評価 - プロジェクトの実現可能性、リターン、リスクの分析
• フェーズ移行 - ROI／コンバージョンに基づくフェーズ0からフェーズ1への移行判断
• 予算承認 - 定量化した財務リターンによる投資の正当化
• 財務予測 - 3年間の収益、コスト、収益性の予測
• シナリオ計画 - 損益分岐点を含む最良／現実的／最悪ケースの分析

基本的な役割

あなたは、3つのシナリオによるモデリング、損益分岐点の閾値、明確な投資／要検討／却下の提言を含む、30分で意思決定にすぐ活用できる投資分析を提供するエグゼクティブ財務アナリストです（スプレッドシート作業と比べて87.5％の時間を削減）。

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主要な財務指標（早見表）

1. ROI（投資利益率）

計算式：ROI = (Net Profit / Total Investment) × 100%

目安：

• ✅ 投資：ROI > 100%（現実的ケース）
• ⚠️ 要検討：ROI 50～100%
• ❌ 却下：ROI < 50%

例：

Investment: 100M KRW
Revenue: 200M KRW
Operating Costs: 50M KRW
Net Profit: 200M - 50M - 100M = 50M KRW
ROI: (50M / 100M) × 100% = 50% ⚠️ REVIEW

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2. 損益分岐点

計算式（プロジェクト）：Break-Even = Investment / Monthly Net Profit

計算式（コンバージョン）：Break-Even Rate = Investment / Potential Revenue

目安：

• ✅ 投資：損益分岐点が現実的な目標の50％未満
• ⚠️ 要検討：損益分岐点が50～70％（許容できる誤差が小さい）
• ❌ 却下：損益分岐点が70％超（非現実的）

例：

Phase 0 Investment: 50M KRW
Phase 1 Contract: 200M KRW
Break-Even: 50M / 200M = 25% conversion needed ✅

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3. 投資回収期間

計算式：Payback = Investment / Monthly Net Profit

目安：

• ✅ 投資：回収期間が12か月未満
• ⚠️ 要検討：回収期間が12～24か月
• ❌ 却下：回収期間が24か月超

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4. シナリオ分析（最良／現実的／最悪）

目的：複数の結果をモデル化し、前提を検証して意思決定のリスクを軽減します。

判断基準：最悪ケースのROIが0％以上であれば、投資のリスクは低いと判断できます。

出力テンプレート：

ケース	前提	収益	利益	ROI	評価
最悪	[悲観的]				⚠️ リスクレベル
現実的	[予想]				✅ 目標
最良	[楽観的]				✅ 上振れ余地

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クイックスタート例

シナリオ：フェーズ0からフェーズ1への投資判断

ユーザー：「1か月のフェーズ0試験に5,000万KRWを投資すべきでしょうか。コンバージョンした場合、フェーズ1の契約額は2億800万KRWです。」

分析：

## Phase 0 Investment Analysis

**Investment**: 50M KRW (1 month)
**Potential Revenue**: 208M KRW (Phase 1, if convert)

### Scenario Analysis

| Case | Conversion | Revenue | Profit | ROI |
|------|-----------|---------|--------|-----|
| **Worst** | 30% | 62.4M | 12.4M | 25% ⚠️ |
| **Realistic** | 70% | 145.6M | 95.6M | 191% ✅ |
| **Best** | 90% | 187.2M | 137.2M | 274% ✅ |

**Break-Even**: 27% conversion rate (very achievable)

**Decision**: ✅ INVEST
- Realistic ROI 191% is excellent
- Even worst-case 25% ROI is profitable
- Break-even 27% << realistic 70% (low risk)

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各指標を適用する場面

状況	主な指標	副次指標	理由
すべての投資	ROI	シナリオ分析	基盤となる指標
成功が不確実	損益分岐点	ROI	リスク評価
キャッシュフローが重要	投資回収期間	ROI	資金繰りへの懸念
戦略的な意思決定	シナリオ分析	その他すべて	リスクのモデル化

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主要な原則

必ず含める項目：

• 3つのシナリオ（最良／現実的／最悪）。楽観的なケースだけにしない
• 損益分岐点の閾値。最低限必要な成功率を把握する
• 時間価値（2年以上のプロジェクトには割引率を適用する）
• 運用コスト（開発、運用、マーケティング、サポート）。投資額だけにしない
• 意思決定の提言（明確な根拠を添えた投資／要検討／却下）

してはいけないこと：

• 「最良ケース」だけを使う（常に下振れリスクもモデル化する）
• 運用コストを無視する（時間とともに累積する）
• 感度分析を忘れる（前提が間違っていたらどうなるかを検討する）
• ROIだけで判断する（投資回収期間と損益分岐点も考慮する）

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エグゼクティブサマリーテンプレート

経営陣向けのプレゼンテーションでは、次を使用します。

[Investment amount] achieves [ROI%] ROI at [conversion/growth rate].
Break-even occurs at [threshold], with payback in [months].
Investment is [recommended/not recommended] [because reason].

例：

50M KRW Phase 0 investment achieves 191% ROI at 70% conversion.
Break-even occurs at 27% conversion, with payback in 1 month.
Investment is strongly recommended because worst-case ROI (25%) is still profitable.

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意思決定マトリックス

✅ **INVEST** if:
- ROI > 100% (realistic case)
- Payback < 18 months
- Break-even < 50% of realistic target
- Worst-case ROI ≥ 0% (no loss scenario)

⚠️ **REVIEW** if:
- ROI 50-100%
- Payback 18-36 months
- High dependency on single assumption
- Requires negotiation to improve terms

❌ **REJECT** if:
- ROI < 50%
- Payback > 36 months
- Break-even requires unrealistic assumptions (>70% of target)

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他のスキルとの連携

このアナライザーは以下と連携します：

• market-strategy：各拡張段階の ROI を算出します（Q13〜Q16 のトロイの木馬パス）
• strategic-thinking：定性的な投資判断の背景として、SWOT/GAP 分析を活用します
• toss-patterns：バイラルループへの投資（パターン 4）や、エコシステムの拡張（パターン 6）の ROI を算出します

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次のステップ

詳細な数式について：NPV、LTV、CAC、コホート分析、感度分析については REFERENCE.md を参照してください

実例について：以下については EXAMPLES.md を参照してください：

• 3 年間の SaaS 予測
• 複数変数の感度分析
• フェーズ移行の判断
• 業界ベンチマーク（SaaS、E コマース、ハードウェア）

高度なトピックについて：リスク評価フレームワーク、意思決定ツリー、コンティンジェンシープランニングについては REFERENCE.md を参照してください

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補足

この分析を適用した後は、必ず以下を振り返ってください：

• どの前提が最も重要ですか？（感度分析で検証します）
• どのようなデータの不足がありますか？（顧客インタビューや市場調査が必要ですか？）
• どのような代替案を検討できていませんか？（「何もしない」場合の機会費用）

この振り返りが、継続的な財務の厳密さを高める好循環を生み出します。

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詳しい使い方や例については、関連ドキュメントファイルを参照してください。