screening

スクリーニングスキル - v1.0.0

複数のデータベースを検索し、誤検知を評価し、HITL による意思決定ゲートを設ける、包括的な制裁対象者および PEP のスクリーニングです。

概要

スクリーニングは、すべての KYC ワークフローに必須の要素です。このスキルは、個別の確認、バッチ処理、オンボーディング／定期更新ワークフローへの統合に対応した、単独で使用可能なスクリーニング機能を提供します。

スクリーニングデータベース（12 以上の情報源）

制裁リスト

1. OFAC SDN - 米国の特別指定国民
2. EU Consolidated Sanctions List - 欧州連合
3. UK HM Treasury - 英国の金融制裁
4. UN Consolidated List - 国連安全保障理事会
5. Interpol - 赤手配書および黄手配書
6. OpenSanctions - オープンソースの制裁データ集約情報

PEP データベース

7. EveryPolitician - 世界各国の政治家
8. Wikidata - 政治家および公人
9. UK Parliament - 国会議員の利害関係登録簿
10. CIA World Factbook - 各国の指導者
11. Electoral Commission databases - 候補者および公職者

犯罪／法務

12. UK Court records - 刑事有罪判決、CCJ
13. Companies House - 破産記録、取締役就任資格剥奪記録

スクリーニングの手順

ステップ 1：スクリーニング対象を特定する

• 顧客（個人または法人）
• すべての実質的支配者（持分 25％超）
• 取締役および上級管理職（法人の場合）
• 家族および親しい関係者（PEP の場合）

ステップ 2：検索を実行する

各対象について、該当するすべてのデータベースを検索します。

• 検索日、プラットフォーム、検索語句を記録します
• 一致した項目をすべて記録します（誤検知の可能性がある項目を含む）
• 証拠をスクリーンショットに撮るか、保存します

ステップ 3：誤検知の評価 [HITL チェックポイント]

一致する可能性のある項目が見つかった場合：

要因	評価
名前の類似性	完全一致／部分一致／一般的な名前
生年月日	一致／不一致／不明
国籍	一致／不一致
所在地	一致／不一致
写真	一致／不一致／入手不可
文脈	一致を裏付ける／一致に反する

判断：

• TRUE MATCH：直ちにマネージャーおよび MLRO へエスカレーションします
• FALSE POSITIVE：判断理由と証拠を記録して、手続きを続行します
• UNCERTAIN：上位者によるレビューのためにエスカレーションします

ステップ 4：レポートを作成する

• すべての対象と結果を含むスクリーニング概要
• 誤検知の評価記録（該当する場合）
• エスカレーション用概要（TRUE MATCH または UNCERTAIN の場合）
• 推奨事項および次のステップ

バッチスクリーニング

複数のアラートを処理する場合：

Analyze [X] screening alerts from uploaded CSV.
For each alert:
- Assess match quality
- Check for false positive patterns
- Research as needed
- Provide recommendation (CLEAR/ESCALATE)
Create Excel report with all analyses.

規制上の根拠

• OFAC コンプライアンス（米国）
• EU 制裁規則
• 英国マネーロンダリング規則 2017
• 国連安全保障理事会決議
• AMLD5 のスクリーニング要件

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バージョン： 1.0.0 作成者： Vyayasan