smart-split

スマート分割

概要

1件の取引を複数のカテゴリに分割します。食料品、日用品、電子機器をまとめて購入した Costco での買い物や、一部が経費控除の対象となる会食など、複数の目的にまたがる購入に便利です。

Wilson で使用するツール

• transaction_search — 分割する取引を検索します
• categorize — 分割後の取引項目にカテゴリを割り当てます

ワークフロー

1. 分割する取引をユーザーに尋ねます（説明、日付、または金額で指定）。
2. transaction_search を使って対象の取引を検索し、確認します。
3. 取引をどのように分割するか尋ねます。
   • 具体的な金額で指定（例：「食料品に 50 ドル、日用品に 30 ドル、電子機器に 20 ドル」）
   • 割合で指定（例：「食料品に 50％、日用品に 30％、電子機器に 20％」）
4. 分割後の金額の合計が、元の取引金額と一致することを確認します。
5. 元の取引を親取引／分割取引として設定します。
6. 分割した各金額について、次の内容で子取引を作成します。
   • 親取引と同じ日付と説明（カテゴリ名を追加）
   • 割り当てた金額
   • 割り当てたカテゴリ
7. 概要表で分割内容を確認します。

Wilson を使用しない場合

スプレッドシートで取引を手動で分割するには、次の手順に従います。

1. 取引の行を見つけます（例：-100.00 ドルの「COSTCO」）。
2. その行の金額を最初の分割額（例：-50.00 ドル）に変更し、カテゴリ（例：「食料品」）を設定します。
3. 追加分ごとに、以下のように新しい行を挿入します。

   日付	説明	金額	カテゴリ
   2025-03-15	COSTCO (食料品)	-50.00	食料品
   2025-03-15	COSTCO (日用品)	-30.00	日用品
   2025-03-15	COSTCO (電子機器)	-20.00	電子機器

4. 分割内容を確認します。=SUMIF(B:B,"COSTCO*",C:C) の結果は、元の金額である -100.00 ドルと一致する必要があります。
5. 元の取引にさかのぼれるよう、共通 ID を設定した「Split」または「SplitGroup」列を追加します。

YNAB または Mint の場合

• YNAB: 取引をクリックし、「Split」ボタンをクリックして、金額とカテゴリの行を追加します。
• Mint（現在の Credit Karma）: 取引をクリックし、「Split transaction」を選択して、カテゴリと金額を追加します。

重要な注意事項

• 分割後の金額の合計は、元の取引金額と完全に一致する必要があります。不一致がある場合、Wilson が警告します。
• 元の取引は split: true フラグを付けて保持されるため、レポートで統合表示と分割表示を切り替えられます。
• 分割をさらに分割することはできません。
• 分割を取り消すには、分割した項目を元の取引に戻すよう Wilson に依頼します。