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Venmo Reconciler

概要

Venmo の取引エクスポートをインポートして照合し、個人間の送金と事業収入・支出を分けます。Venmo ではソーシャルな支払いと事業取引が 1 つのフィードに混在します。このスキルは各取引を分類し、判断が難しい項目にレビュー用のフラグを付け、事業に関連する取引を Open Accountant にインポートします。

使用する Wilson ツール

• transaction_search — 重複を確認し、銀行からのインポートデータと照合します
• categorize — Venmo の取引に事業カテゴリを割り当てます
• anomaly_detect — 事業用の取引に見える個人取引、またはその逆に見える取引にフラグを付けます
• export_transactions — 照合済みの事業取引をエクスポートします

列のマッピング

Venmo CSV 列	Open Accountant フィールド	備考
ID	reference_id	重複排除に使う Venmo 取引 ID
Datetime	date	取引のタイムスタンプ
Note	description	ユーザーが入力した支払いメモ
From	description（接頭辞）	送金者名
To	description（接頭辞）	受取人名
Amount (total)	amount	符号付き金額（＋は受取、−は送金）
Status	—	Complete の取引のみインポートします
Type	—	Payment、Charge、Transfer など
Funding Source	notes	Venmo 残高、銀行、カード

ワークフロー

1. Venmo CSV ファイルのパスをユーザーに尋ねます。
2. CSV を解析し、Venmo の列見出しを検証します。
3. ステータスで絞り込みます。Complete の取引のみ対象とします。
4. 種類で絞り込みます。
   • インポート：Payment（商品またはサービスの代金として送金または受領したもの）
   • インポート：Charge（誰かに請求し、支払いを受けたもの）
   • スキップ：Standard Transfer と Instant Transfer（銀行振込。銀行からのインポートに表示されます）
5. 各取引を個人用または事業用に分類します。
   • 事業用の兆候：「invoice」「payment for」などのキーワード、事業名、サービスの説明、100 ドルを超える金額を含むメモ
   • 個人用の兆候：絵文字、名のみ、ソーシャルな表現（「夕食ありがとう」「家賃の折半」など）を含むメモ
   • 判断が難しい取引：手動レビュー用のフラグを付けます
6. 分類結果を提示し、ユーザーの確認を求めます。
   • 事業用の取引：適切なカテゴリを付けてインポートします
   • 個人用の取引：スキップします（ユーザーが全件の記録を希望する場合は、「Personal」カテゴリにインポートします）
   • 判断が難しい取引：各取引の分類をユーザーに尋ねます
7. Venmo ID を使って既存の取引との重複を排除します。
8. 確認済みの事業用取引をインポートします。

Wilson を使用しない場合

Venmo の取引を手動で照合するには、次の手順に従います。

Venmo からのダウンロード

1. venmo.com にログインします（アプリではなく、ウェブサイトを使用する必要があります）
2. Statements に移動します（Settings 内、または venmo.com/account/statement にアクセスします）
3. 期間を選択します（月単位で選択できます）
4. Download CSV をクリックします
5. 別の方法：Venmo アプリで Settings > Tax Documents を選択し、該当する場合は 1099-K を確認します（2024 年以降の IRS の基準額 $5,000 を超えた場合のみ）

スプレッドシートでの手動照合

1. CSV を開きます。Venmo の CSV には、いくつか注意点があります。
   • 最初の数行がメタデータの場合があります。ヘッダー行が先頭になるよう、これらの行を削除してください。
   • 金額が + $50.00 や - $25.00 のように、空白を含む形式で表示される場合があります。検索と置換で $、+、空白を削除し、その後、列の表示形式を数値に変更してください。
2. 送金を除外：Type が「Standard Transfer」または「Instant Transfer」の行を削除します。
3. 「Classification」列を追加し、値に Business、Personal、Review を設定します。
4. キーワード検索で分類します。

   =IF(OR(
     REGEXMATCH(Note,"(?i)invoice|payment for|consulting|freelance|order|service"),
     ABS(Amount)>100
   ), "Business",
   IF(OR(
     REGEXMATCH(Note,"(?i)dinner|lunch|drinks|rent|split|birthday|thanks"),
     LEN(Note)<10
   ), "Personal",
   "Review"))
   

5. 手動レビュー：「Review」の行を確認し、1 件ずつ分類します。
6. 事業用の集計：

   Business Income:   =SUMIFS(Amount, Classification, "Business", Amount, ">0")
   Business Expenses: =ABS(SUMIFS(Amount, Classification, "Business", Amount, "<0"))
   

7. 税務上の注意：Venmo の事業収入が年間 $5,000 を超える場合（2024 年の基準）、Venmo は 1099-K を発行します。記録がこのフォームと一致するようにしてください。

照合のヒント

• Venmo から銀行口座への送金を、銀行明細と照合してください。Venmo の「Standard Transfer」の金額は、銀行口座への入金額と一致するはずです。
• Venmo for Business（別個の事業用プロフィール）を使用している場合、それらの取引は事前に分類されています。別途エクスポートしてください。

重要な注意事項

• Venmo の個人用とビジネス用の分類は、できる限り正確に行うためのヒューリスティックです。必ず結果を確認してください。
• Venmo のメモはユーザーが入力する自由記述のテキストで、絵文字、冗談、曖昧な説明が含まれることがよくあります。分類の精度はメモの品質によって異なります。
• 決済アプリに関する IRS の報告基準額は、2024 年以降の課税年度では 5,000 ドルです。この基準額を超えるビジネス関連の支払いを Venmo で受け取った場合、1099-K が発行されます。
• Venmo の「Standard Transfer」で銀行口座に送金する場合、1～3 営業日かかります。「Instant Transfer」は即時に送金されますが、手数料がかかります。どちらも売上としてインポートしないでください。銀行口座への資金移動にすぎません。
• Venmo の個人用プロフィールと Venmo for Business のプロフィールを両方使用している場合は、混在を避けるため、それぞれ別々にエクスポートしてインポートしてください。
• Venmo の CSV ダウンロードはウェブサイトからのみ利用でき、モバイルアプリからは利用できません。