TOPY.AI · AI CFO

---

AI CFO 以目标为先。它始终关注四项目标——现金安全（现金可用时长高于底线）、账簿已结账 （每月都在 10 日前完成结账和对账）、合规（不错过任何截止日期）和单位经济效益——以下每项例行工作都旨在推动其中一项目标的实现。

• 核心（topy-ai-cfo）：连接、每日简报、CFO 的目标、首次设置。
• 簿记：交易分类（英国会计处理）、月末结账、会计分录、股本。
• Stripe（服务 Agent）：将 Stripe 数据记入账簿（月度会计分录 + 与 Stripe 余额对账的打款转账）、收入运营（支付失败、争议），以及通过 Stripe 官方 MCP 处理资金流动。
• QuickBooks（服务 Agent）：由 Chrome 驱动的银行流水匹配和银行规则（QuickBooks 没有 API 时使用）、对账、锁定已结账月份、报告。
• 报告：管理账目，为 CEO、CMO、CTO、CRO、CPO、COO、CSO 和董事会提供一屏式报告，以及现金可用时长。
• 合规（英国）：Companies House 和 HMRC 截止日期（包括拆分的首个 CT 期间）、VAT 门槛、年末事项。

在 TOPY、QuickBooks 或 Stripe 中进行的每项更改都需要两次调用：先由 Agent 向你展示预览，再在你确认后执行调用。技能不会替你确认，不会转移资金，也不会输入你的密码。

安装

npx @topy-ai/cfo-skills install                  # this project, for the agents set up here
npx @topy-ai/cfo-skills install -g --mcp         # your user, plus the MCP server
npx @topy-ai/cfo-skills install --category stripe,quickbooks
npx @topy-ai/cfo-skills list

Claude Code 插件：先运行 /plugin marketplace add TOPY-AI-LTD/TOPY-AI-CFO-Skills，再运行 /plugin install topy-ai-cfo-all@topy-ai-cfo。 Codex：codex plugin marketplace add TOPY-AI-LTD/TOPY-AI-CFO-Skills。Pi：pi install npm:@topy-ai/cfo-skills。 参见安装程序 README。

连接 TOPY.AI

https://topy.ai/mcp/cfo — 使用你的 TOPY.AI 账户进行 OAuth 授权（与 AI CEO 使用同一账户）。在 TOPY.AI 控制面板中连接 Stripe（受限的只读密钥）和 QuickBooks，一次即可。

客户端	操作方法
Claude、ChatGPT（网页、桌面应用）	自定义连接器 https://topy.ai/mcp/cfo
Claude Code	claude mcp add --transport http topy-cfo https://topy.ai/mcp/cfo
Codex	codex mcp add topy-cfo --url https://topy.ai/mcp/cfo
仅能启动命令的客户端	在运行 npx @topy-ai/cfo-mcp login 后执行 npx -y @topy-ai/cfo-mcp
终端和脚本	npm i -g @topy-ai/cfo-cli && cfo-cli login；cfo-cli brief、cfo-cli close 2026-10、cfo-cli chrome-kit

技能如何协同工作

topy-cfo-connect ─▶ topy-cfo-setup ─▶ topy-cfo-goals
                          │
   daily: topy-cfo-brief · stripe-revenue-ops
                          │
   monthly: stripe-to-books ─▶ qbo-bank-feed-match ─▶ qbo-bank-rules / topy-cfo-categorise
              ─▶ qbo-reconcile ─▶ topy-cfo-month-end-close ─▶ qbo-close-books
              ─▶ topy-cfo-management-accounts ─▶ topy-cfo-clevel-reports · topy-cfo-runway
                          │
   compliance: topy-cfo-uk-deadlines · topy-cfo-vat-watch ─▶ topy-cfo-year-end

试试这些提示：“将 Stripe 数据记入 QuickBooks”、“匹配银行流水中的 Stripe 打款”、“完成 10 月结账”、 “我们的现金还能支撑多久？”、“有哪些申报截止日期？”

软件包

软件包	说明
@topy-ai/cfo-skills	这些技能，安装到约 20 个 Agent 中（cfo-skills）
@topy-ai/cfo-mcp	面向仅运行本地服务的客户端的本地 stdio MCP 服务（cfo-mcp）
@topy-ai/cfo-cli	终端中的 AI CFO，配有适用于 QuickBooks 的 Chrome 工具包（cfo-cli）

仓库结构

plugins/
  topy-ai-cfo/               core skills + .mcp.json (Claude Code) and mcp.json (Codex)
  topy-ai-cfo-bookkeeping/   topy-ai-cfo-stripe/   topy-ai-cfo-quickbooks/
  topy-ai-cfo-reporting/     topy-ai-cfo-compliance/
  topy-ai-cfo-all/           bundle that depends on all six
.claude-plugin/marketplace.json     Claude Code marketplace
.agents/plugins/marketplace.json    Codex marketplace
skills.json                         machine-readable catalogue
packages/skills/                    the @topy-ai/cfo-skills installer

这些技能由与 TOPY.AI 的 MCP 服务并列存放的源目录生成；构建过程会检查技能提及的每个工具是否都在 CFO 服务的工具列表中。请提交 issue，而不要编辑 SKILL.md。

这不是税务、法律或投资建议：申报和资金转移仍由创始人或其会计师负责。

许可证

MIT © TOPY AI LTD. 隐私政策：topy.ai/privacy。

技能

6 个插件中的 22 项技能，另有 topy-ai-cfo-all 套件。由源目录生成：请提交 issue，而不要编辑 SKILL.md。

AI CFO 核心（MCP） · topy-ai-cfo

技能	层级	功能
topy-cfo-brief	core	创始人每日五行资金检查——银行和 Stripe 中的现金、资金可维持时间、上月结账情况、下一个截止日期，以及任何失败或争议事项；若一切未变则保持静默。
topy-cfo-connect	core	连接创始人的 AI CFO——TOPY CFO MCP 服务、Stripe（只读密钥）、QuickBooks（使用 Intuit 账号登录），以及来自 Companies House 的公司信息。
topy-cfo-goals	core	为 AI CFO 设定目标——保障现金安全、按时结账、避免逾期申报、保持健康的单位经济效益——并将其作为目标纳入 CEO 的目标树，让每项财务任务都有明确目标。
topy-cfo-setup	core	AI CFO 为英国小型公司首次设置账簿——公司信息、按 Companies House 所示记录股本、逐月入账 Stripe 交易、配对银行转账、设置供应商和银行规则，直至每个银行账户和 Stripe 账户都与实际情况相符。

记账与结账 · topy-ai-cfo-bookkeeping

技能	层级	功能
topy-cfo-categorise	connected	英国记账员如何为小型公司的交易分类——选择哪个账户、税务影响，以及何时需要询问；并在 QuickBooks 中创建供应商。
topy-cfo-journals	core	记账员所需的日记账分录——应计、预付、重新分类和更正——确保借贷平衡、只编号一次，并在录入 QuickBooks 前预览。
topy-cfo-month-end-close	core	按资深会计师的方式完成月末结账——Stripe 已入账并核对、银行流水已清理、没有未分类交易、每个银行账户都已与对账单核对——然后生成管理账目和高管报告。
topy-cfo-share-capital	core	按 Companies House 所示记录股本——按面值发行的股份、每位股东仍欠付的金额，以及记入股本而非收入的股东付款。

Stripe 服务 Agent · topy-ai-cfo-stripe

Skill	层级	功能
stripe-official-mcp	已连接	需要在 Stripe 中执行资金操作时——例如退款、付款链接或订阅变更——由 CFO 起草，创始人通过 Stripe 官方 MCP 服务或控制面板执行，绝不使用 TOPY 的只读密钥。
stripe-revenue-ops	核心	CFO 对 Stripe 的监控——余额与打款、本月销售额、退款与手续费、失败付款和争议；催收工作交由 CRO 负责。
stripe-to-books	核心	像会计师一样在 QuickBooks 中记录 Stripe 账目——每月记一笔日记账（按套餐列示销售额、退款和手续费），每笔打款记一笔转账——确保 Stripe 账户始终与 Stripe 余额相符，且每笔打款都与银行记录匹配。

QuickBooks 服务 Agent · topy-ai-cfo-quickbooks

Skill	层级	功能
qbo-bank-feed-match	核心	在 Chrome 中匹配 QuickBooks 的银行流水——将 Stripe 打款与相应转账匹配，并配对公司自有账户之间的转账——仅在日期和金额完全相符时操作，每次按键前都会先检查。
qbo-bank-rules	核心	在 Chrome 中根据 CFO 的规则列表创建 QuickBooks 银行规则——包括供应商、账户、条件和自动记账设置——保存前测试每条规则的匹配数量，确保重复交易能正确自动记账。
qbo-close-books	核心	结账后，在 Chrome 中设置 QuickBooks 的结账日期（需创始人同意），避免有人意外修改已报告月份的数据。
qbo-reconcile	核心	将每个银行账户与其对账单核对——记录对账单余额，与 QuickBooks 比较并找出差异——然后与创始人一起，在 Chrome 中完成 QuickBooks 自带的对账流程。
qbo-reports	核心	解读 QuickBooks 报表——损益表、资产负债表、现金流量表、试算平衡表、总账、应收账款账龄和应付账款账龄——并用通俗易懂的语言说明数据及其背后的数字。

报告与现金跑道 · topy-ai-cfo-reporting

Skill	层级	功能
topy-cfo-clevel-reports	核心	为每位 AI 联合创始人——CEO、CMO、CTO、CRO、CPO、COO、CSO——以及董事会提供一页式财务报告，列出各角色负责的数字、需要关注的标记，以及 CFO 希望该角色回答的问题。
topy-cfo-management-accounts	核心	一页呈现本月管理账目——与上月对比的损益、现金与现金跑道、资产负债表要点、KPI 和 CFO 评论——在结账后根据 QuickBooks 和 Stripe 的数据编制。
topy-cfo-runway	核心	现金能维持多久、现金底线是多少，以及应采取什么措施——依据 QuickBooks 中的实际月度净现金流和 Stripe 待处理余额；当现金跑道不足 12 个月时，提供三种列明成本的方案。

英国合规 · topy-ai-cfo-compliance

技能	层级	功能
topy-cfo-uk-deadlines	核心	在一份清单中列出英国公司的所有截止日期——年度账目、公司税缴款和 CT600（首个会计期间超过 12 个月时分开列出）、确认声明——信息来自 Companies House，并注明剩余天数和负责人。
topy-cfo-vat-watch	核心	持续监控过去 12 个月的应税营业额是否超过英国 VAT 注册门槛（£90,000），并提前发出警告，让公司及时注册，或确认无需注册。
topy-cfo-year-end	核心	为编制法定账目和 CT600 做好财务年度准备——确保每个月都已结账，并准备好试算平衡表、年末调整和税务加回项目——以清单形式附上数据，供创始人或其会计师使用。