Truthifi

_{智能金融协作中心}

Truthifi MCP 服务

在 AI 助手中查看一份经过验证的家庭财务记录：账户、活动、持仓、费用、业绩、现金流、账户顾问、财务诊断，以及 Truthifi Score 及其背后的分析结果。
无法通过你的银行或券商转移资金或下单交易。

Truthifi 是面向家庭、顾问和 AI Agent 的金融中心：他们共同使用一份经过验证的家庭财务记录，并且仅按家庭成员设定的条件共享。此 MCP 服务将这份记录接入你的 AI 助手：账户、活动、持仓、费用、业绩、现金流、账户顾问、财务诊断，以及 Truthifi Score 及其背后的分析结果。数据来自 18,000 多家受支持机构（通过数据合作伙伴提供；可用数据因机构而异）。这样，你的 AI 就能基于真实情况采取行动，而非依赖他人报告的信息。

此代码库仅包含文档、客户端配置和 Agent 技能。Truthifi 在 https://api.truthifi.com/mcp 托管此服务；无需构建或运行任何内容。

快速开始

服务 URL	https://api.truthifi.com/mcp
传输方式	Streamable HTTP
登录	使用动态客户端注册进行 OAuth 登录。你在浏览器中登录 Truthifi；银行或券商凭据不会经过助手
注册表名称	com.truthifi/mcp（官方 MCP 注册表）
账户	Truthifi 账户（资格要求请参阅条款）。可免费开始使用（有限制）；套餐

Claude（网页端或桌面端；之后也可在移动端使用）：自定义 → 连接器 → + → 添加自定义连接器 → 粘贴 https://api.truthifi.com/mcp，并将高级设置留空。对于 Team 或 Enterprise，所有者需先在组织设置 → 连接器中添加。

ChatGPT（网页端）：ChatGPT 通过开发者模式连接自定义 MCP 服务，OpenAI 表示该模式面向开发者；启用前请阅读 OpenAI 的指导。然后创建应用，粘贴 https://api.truthifi.com/mcp 并选择 OAuth。哪些 ChatGPT 套餐可以使用该功能，以及是否允许使用会更改数据的工具，由 OpenAI 决定；当前步骤：https://truthifi.com/connect。

Claude Code

claude mcp add --transport http truthifi https://api.truthifi.com/mcp
# or install the plugin (connector plus skills):
/plugin marketplace add truthifi/truthifi-mcp
/plugin install truthifi@truthifi

Gemini CLI

gemini extensions install https://github.com/truthifi/truthifi-mcp

OpenAI Codex

codex mcp add truthifi --url https://api.truthifi.com/mcp
# if the browser sign-in was skipped or expired: codex mcp login truthifi

Agent 技能（支持技能的 Agent）

npx skills add truthifi/truthifi-mcp

Cursor、VS Code、GitHub Copilot CLI、Windsurf/Devin、Antigravity、Kiro、Zed、JetBrains、Cline、Goose、Continue、OpenCode、LM Studio 等的配置位于 configs/，其中也列出了我们测试过的配置。

Cursor 插件（连接器加技能）：从 Cursor Marketplace 安装 Truthifi，或使用上方按钮仅安装 MCP 服务。Kiro power： Powers → 从 GitHub 导入 power → https://github.com/truthifi/truthifi-mcp。分步指南：https://truthifi.com/connect。

你可以询问什么

• 我所有账户的费用总计是多少？哪个账户的费用最高？
• 我的投资组合按资产类别如何分布？我的持仓集中度最高的地方在哪里？
• 今年以来，我的投资组合表现与基准相比如何？
• 如果把通过基金持有的部分也计算在内，我对哪些个股的敞口最大？
• 我的 Truthifi Score 背后有哪些发现？
• 对我家庭的费用进行全面审计。
• 编制我家庭的资产负债表。
• 预估我今年的税务情况。

工具

共有 34 个工具。Truthifi 对你的银行和券商账户仅具有只读权限：AI 助手通过 Truthifi 执行的任何操作都无法转移资金、下单交易或更改这些账户的设置。以下标记的三个工具仅会更改 Truthifi 内部的数据。

工具	功能	积分	是否更改数据？
get_accounts	列出你已关联的账户，以及每个账户的数据可追溯到多早	1	否
get_groups	你的账户分组、目标和财富类别	1	否
get_advisors	与你的账户关联的财务顾问，以及来自公开监管记录的详细信息	1	否
get_dated_holdings	你在某个账户中某一天的持仓（默认显示最新数据）	2	否
get_composition	你的投资组合按资产类别、行业板块、行业或国家/地区划分的情况（每项列出前 10 名）	1	否
get_equity_concentrations	你对个股的风险敞口，包括通过基金持有的部分	1	否
get_market_cap_allocation	你的投资组合按市值规模划分的情况，分别统计股票和基金	1	否
get_balance_history	日期范围内每个账户的期初和期末余额	1	否
get_performance_history	日期范围内的回报、收入和收益或亏损，并与类似基准进行比较	1	否
get_fees	各账户按类型划分的费用：维护费、保证金利息、顾问费、佣金、基金费用	1	否
get_transactions	可筛选并分页显示的单笔交易	1	否
get_budget_flow_summary	按期间和类别划分的支出与收入（不包括信用卡还款和投资收入）	1	否
get_investment_transactions_summary	按期间汇总买入、卖出、股息及其他投资活动	1	否
get_asset_liabilities	你手动记录的资产和负债，例如房屋、汽车或抵押贷款	1	否
create_asset_liability	添加一项你手动记录的资产或负债。会先显示预览，仅在你确认后保存	0	是，在 Truthifi 内
delete_asset_liability	永久删除一项你手动记录的资产或负债	1	是，在 Truthifi 内（永久）
get_findings	Truthifi Score 背后的财务健康状况发现	1	否
get_finding_definitions	说明每项 Truthifi Score 发现的含义及其重要程度。仅提供定义，不包含账户数据	0	否
get_truthifi_score_history	你的 Truthifi Score 随时间的变化	1	否
get_security_info	每次调用最多查询 15 种证券的参考详情（部分套餐可查询的数量更少）	1	否
get_security_distributions	每次调用最多查询 15 种证券的股息和资本利得历史（部分套餐可查询的数量更少），最多可追溯 2 年	1	否
get_security_fees	基金净费用率随时间的变化，以及与类似基金相比的成本排名	1	否
get_security_daily_prices	某种证券在日期范围内每日的开盘价、收盘价、调整后收盘价和成交量（股票、ETF 和共同基金；不包括债券）	1	否
get_exchange_rates	Truthifi 用于将非美元账户兑换为美元的每日汇率	1	否
get_security_news	按股票代码或主题查询近期新闻（仅限股票代码，不包括基金）	1	否
get_truthifi_info	解答有关 Truthifi、关联账户和美国个人理财基准的问题	0	否
run_scan	立即刷新一个连接的数据，无需等待自动刷新	3	是，在 Truthifi 内
get_scan_status	查看刷新进度	0	否
get_subscription_info	你的套餐、已用积分，以及可使用的工具	0	否
get_subscription_catalog	Truthifi 的所有套餐及其价格、连接数量限制、功能和 MCP 积分，供你比较套餐	0	否
connect_account	提供安全链接，用于关联新的银行或券商账户	0	否（返回链接）
fix_connections	提供链接，用于修复未能刷新的银行或券商连接（仅在需要修复时提供）	0	否（返回链接）
upgrade	在有更高等级套餐时，提供套餐选择页面的链接	0	否（返回链接）
get_prompt_catalog	提供现成的分步提示词，例如费用审计、支出审查或税务预览。仅包含说明，不包含账户数据	0	否
部分工具需要更高级别的套餐，部分工具则有套餐使用限额；get_subscription_info（免费）会告知你的助手当前套餐包含哪些内容。完整参考：docs/tools.md · 机器可读版本：docs/tools.json · 实时页面：https://truthifi.com/mcp-tools。

内置技能

技能	功能
truthifi-portfolio-review	在一份摘要中呈现资产配置、集中度、业绩和 Score 发现
truthifi-fee-review	按账户和类型汇总各账户报告的费用
truthifi-setup	连接 Truthifi 并关联首个账户

关于 Truthifi

Truthifi 正在让每个人都能享用 Agent 金融服务。我们相信，每个家庭都应拥有自己的财务生活记录：所有信息都能纳入，除非家庭同意，否则任何信息都不会流出。

• 保险库。 人们拥有的资产终于能得到完整记录：投资、银行和信贷账户、保险单、房产、私人持有资产及其相关文件，都汇入一份经过验证的记录。
• 解码器。 将 18,000 种金融语言统一翻译为一种语言。识别每项持仓，正确处理卖出和拆分，并在连接中断时确保记录完整。
• Score。 将完整的财务概况转化为下一步行动。Truthifi 每晚审核整份记录，并指出应重点关注之处。
• 信息流。 真正了解你持有哪些资产的新闻。
• 仪表板。 提供任何单份对账单都无法呈现的洞察：通过 Fee X-Ray 查看每笔费用、深入了解真实风险敞口、查看基准对照业绩、现金流和财富地图。
• 共享。 家庭可以决定团队能看到什么，也可以随时撤销访问权限。
• 家庭、Agent 和顾问。 终于可以基于同一份经过验证的真实信息开展工作。

Truthifi 不销售投资产品，因此能够保持独立。了解详情，请访问 truthifi.com。

套餐、额度、访问权限和你的数据

套餐和额度。 每次调用工具都会使用上方“工具”表中列出的额度；标记为 0 的工具免费。每种包含 MCP 访问权限的 Truthifi 套餐都有每日和每月的 AI 工具额度，免费套餐足以让你试用此服务。你的助手可以调用 get_subscription_info（免费）查看你的套餐、已使用的额度以及可用工具，也可以调用 get_subscription_catalog（免费）比较套餐。价格和额度：https://truthifi.com/pricing。

你的助手会收到什么。 工具结果包含你的财务数据，例如账户、余额、持仓、交易、费用和顾问信息。这些数据会发送给你连接的 AI 助手，之后将依据该提供商的条款和隐私政策处理，而非依据 Truthifi 的条款和隐私政策。

批准访问。 连接助手时，Truthifi 会要求你登录，然后显示一个同意页面，其中注明应用名称，并列出它可以读取的内容以及它可以更改的两项内容，同时提供“授权”和“取消”按钮。在你选择“授权”之前，不会共享任何内容。

三个会更改数据的工具。 它们只会更改 Truthifi 内部的数据。它们都不能转移资金、进行交易，也不能更改你在银行或券商处的任何信息。

• create_asset_liability 会添加一项你手动跟踪的资产或负债。它会先显示预览，只有在你确认后才会保存。
• delete_asset_liability 会永久删除一项你手动跟踪的资产或负债。它只适用于你手动添加的项目，不适用于关联账户。
• run_scan 会立即刷新一个连接的数据，而不是等待自动刷新。它会消耗 3 个额度，重新读取数据，但绝不会更改机构中的任何信息。

根据各自的设置，大多数助手在调用工具前也会征求你的批准。

撤销访问权限。 在 Truthifi 应用中，打开 设置，查看你连接的 AI 助手、选择每个助手可以查看的账户，并撤销助手的访问权限。撤销后，该助手将无法再从 Truthifi 访问你的数据。你也可以在助手本身移除连接器。如需请求访问或删除你的数据，请发送电子邮件至 [email protected]。

安全与隐私

• 你的助手不能转移资金、进行交易，也不能更改你在银行或券商处的任何信息。三个工具只会更改 Truthifi 内部的数据。
• 工具返回的数据会发送给你选择的 AI 助手，并依据该提供商的条款处理。
• 使用 OAuth 登录；凭据不会经过聊天。
• 详情：docs/security-and-privacy.md · 隐私 · 条款 · 安全 · 报告漏洞：SECURITY.md

重要信息

Truthifi 不是注册投资顾问或经纪交易商。Truthifi 提供数据和分析，不提供投资、税务或法律建议，此处内容也不构成买入或卖出任何证券的建议。Truthifi Score 和分析结果反映 Truthifi 自身的方法。过往表现不保证未来结果；基准比较仅供参考。账户数据由聚合合作伙伴从你的金融机构获取，可能存在延迟或不完整；请根据对账单核对重要数据。答案由你使用的 AI 助手生成，而非 Truthifi，且可能包含错误。使用 Truthifi 受 Truthifi 条款约束。

支持

帮助中心 · [email protected] · 常见问题

许可与商标

文本、配置和技能文件采用 MIT 许可（参见 LICENSE 和 NOTICE）。Truthifi 名称、徽标和 Truthifi Score 是 Truthifi, Inc. 的商标，不受 MIT 许可约束；参见 TRADEMARKS.md。Claude、ChatGPT、Gemini、Copilot、Cursor 及其他产品名称均为其各自所有者的商标，仅用于描述兼容性。