Counterparty Due Diligence

交易对手尽职调查 MCP 服务

在 ApifyForge 上查看 | 在 Apify Store 上使用

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快速开始

添加到你的 MCP 客户端（Claude Desktop、Cursor、Windsurf）：

{
  "mcpServers": {
    "counterparty-due-diligence-mcp": {
      "url": "https://ryanclinton--counterparty-due-diligence-mcp.apify.actor/mcp"
    }
  }
}

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面向 AI Agent 的交易对手尽职调查——此 MCP 服务整合了全球企业注册信息、制裁观察名单、监管申报文件和数字验证领域的 18 个实时数据源，以生成 交易对手风险评分（0-100）。它通过持久的 /mcp 端点连接到 Claude、Cursor、Windsurf、Cline，以及任何兼容 MCP 的客户端。合规团队、法律专业人士和金融科技平台使用它，通过一次工具调用取代在多个标签页间进行的人工调查。

该服务以 Apify 的 Standby 模式运行，意味着它会保持预热状态，并在几秒内响应，而不是每次请求时都冷启动。每个工具都会并行调用多个 Actor——完整的 counterparty_risk_score 最多可同时查询 15 个数据源——然后将结果输入一个与 FATF 方法论一致的五维加权评分模型。无需订阅，也没有月度席位费用：按工具调用次数付费。

你可以访问哪些数据？

数据点	来源	覆盖范围
📋 全球企业注册信息搜索	OpenCorporates	140 多个司法管辖区
🏢 英国公司注册信息和高管	UK Companies House	所有英国实体
🍁 加拿大联邦企业注册信息	Canada Corporations	联邦和省级
🦘 澳大利亚企业号码查询	Australia ABN	所有已注册 ABN
🥝 新西兰公司注册信息	NZ Companies Office	完整 NZBN 数据库
🔖 法人实体识别编码验证	GLEIF LEI	全球 LEI 注册信息
🛑 美国财政部 SDN / 被封锁人员	OFAC Sanctions	完整 SDN 名单
🌐 全球制裁、PEP、观察名单	OpenSanctions	100 多个项目
🚨 国际通缉人员	Interpol Red Notices	仅当前有效的通缉令
🔴 美国联邦通缉名单	FBI Most Wanted	当前在逃人员
📊 SEC 监管申报文件搜索	SEC EDGAR Full-Text	所有公开申报文件
📈 Form 4 内部人交易数据	SEC Insider Trading	所有 Form 4 申报文件
⚠️ 消费者投诉数据库	CFPB Complaints	美国金融产品
🔍 基于网络的公司情报	Company Deep Research	全面的网络搜索
💻 网站技术识别	Tech Stack Detector	任何公开网站
🌍 域名注册详情	WHOIS Lookup	所有 TLD
💶 欧洲增值税验证	EU VAT Validator	欧盟成员国
✅ 欧盟增值税号验证	EU VAT Registry	欧盟 27 个国家

为什么使用此交易对手尽职调查 MCP 服务？

人工调查交易对手意味着要打开 8-15 个浏览器标签页——Companies House、OFAC、OpenSanctions、EDGAR、CFPB——将结果复制到电子表格中，并花费 2-4 小时调查每个实体，之后才能形成风险判断。对于每周处理 20-50 个新客户审核的合规团队，这项工作会膨胀为一个全职岗位，产出的结果仍然不一致且缺少记录。

此服务将整个流程整合为来自 AI Agent 的结构化工具调用。分析师或 Agent 只需说“筛查 GB 的 Acme Corp”，即可在两分钟内收到包含佐证的评分 JSON 报告，其中记录了每个数据源，并且每项发现都可追溯到实时数据查询。

除数据外，你还可以享受以下平台优势：

• 计划任务——设置每周重新筛查交易对手组合，自动发现风险变化
• API 访问——通过 Apify API 直接集成到 KYB 平台或合规系统
• 持久预热——服务在 Standby 模式下保持预热状态；时效性检查无需等待冷启动
• 监控——当运行失败或产生异常结果时，接收 Slack 或电子邮件提醒
• 集成——将结果连接到 Zapier、Make、Google Sheets、HubSpot 或 Webhook

功能

• 8 个 MCP 工具，涵盖从初步筛查到最终风险评分的完整交易对手调查工作流
• 通过 runActorsParallel() 并行调度 18 个数据源——无论数据源数量多少，大多数工具都能在 30-120 秒内完成
• 交易对手风险评分（0-100），按 5 个加权维度计算：制裁观察名单（30 分）、公司合规状况（25 分）、监管风险（20 分）、司法管辖区风险（15 分）、数字形象（10 分）
• 5 级风险评级——低（0-15）、中等（16-35）、较高（36-55）、高（56-75）、严重（76-100）——每个级别均附有可执行的合规建议
• 与 FATF 标准一致的司法管辖区评分——分别分类并加权处理 5 个黑名单、13 个灰名单、12 个避税天堂和 14 个金融保密司法管辖区
• 受益所有权追溯——corporate_structure_analysis 可检测出现在多个实体中的名义董事，标记跨境多层结构，并检查 LEI 母子层级关系
• 内幕交易情绪——根据 SEC Form 4 数据中的买卖比例模式，分类为看跌、看涨或中性
• 空壳公司检测——数字形象标记包括：域名注册时间不足 90 天、WHOIS 隐私遮蔽、无技术栈，以及无 LEI 指标；这些标记会组合为综合信号
• 关键人员筛查——counterparty_risk_score 最多接受 5 位 key_persons（董事、UBO），并行筛查每位人员是否出现在 Interpol 和 FBI 观察名单中
• 每个工具的支出限额——每次工具调用都会在执行前通过 eventChargeLimitReached 防护检查 Actor.charge()，避免费用失控
• 无状态 MCP 会话——每个发往 /mcp 的 HTTP 请求都会启动一个全新的 McpServer 和 StreamableHTTPServerTransport 实例，防止客户端之间发生会话数据泄漏

交易对手尽职调查的使用场景

银行和金融科技公司的 KYB 入驻审核

支付处理商和新型银行的商户入驻团队每周都需要筛查数百家企业，却无法增加人手。将 comprehensive_company_screening 和 counterparty_risk_score 接入入驻 Agent，即可自动完成初步风险分流。评分高于 55 的实体会转交人工审核；低于 35 的则直接通过。结构化 JSON 输出还可作为合规负责人所需的审计追踪记录。

律师事务所的委托前利益冲突检查

在接受新的并购委托或诉讼案件之前，对目标公司及其主要负责人运行 sanctions_watchlist_check 和 corporate_structure_analysis。复杂的多层结构和名义董事重叠会自动显现——这些信息传统上需要初级律师花费时间并订阅 Dun & Bradstreet 才能获取。

合规团队的持续监控

通过 Apify Schedules，为现有交易对手组合安排每周运行一次 counterparty_risk_score。当供应商出现在新的 OFAC 名单上，或关键人员收到 Interpol 通报时，评分变化会在下一次季度审查前显现，而不是等到监管检查之后才发现。

贸易融资合作伙伴筛查

进出口融资部门必须评估每位贸易合作伙伴是否符合 FATF 标准。在开立信用证之前，针对交易对手的注册成立国家运行 jurisdiction_risk_assessment，并针对实体及主要负责人姓名运行 sanctions_watchlist_check。仅 FATF 黑名单检查一项，就能避免无意中违反制裁规定。

投资者交易前尽职调查

在承诺签署条款清单之前，使用 regulatory_exposure_report 评估 SEC 申报模式、内幕交易情绪和 CFPB 投诉历史。再结合 digital_presence_verification，检查公司的域名和 VAT 注册信息是否与其声称的经营历史一致——这是常见的欺诈信号。

并购目标的受益所有权筛查

运行 corporate_structure_analysis，识别出现在多个空壳实体中的名义董事、跨境层级结构，以及潜在收购目标缺失的 LEI 注册信息。筛查结果将直接用于陈述与保证事项清单。

如何通过 MCP 开展交易对手尽职调查

1. 获取 Apify API 令牌 — 登录 apify.com，前往 Settings > Integrations，然后复制令牌。免费套餐每月包含价值 $5 的额度。
2. 连接 MCP 客户端 — 将服务 URL 添加到客户端配置中（参见下方连接示例）。无需安装 — 服务运行在 Apify 的基础设施上。
3. 调用工具 — 向 AI Agent 提问：“筛查 Meridian Capital Holdings 的交易对手风险”，或直接调用 counterparty_risk_score，并提供公司名称以及可选的域名或股票代码。
4. 查看结构化报告 — 返回结果为带评分的 JSON 对象，其中包含各维度的调查结果、来源命中数，以及通俗易懂的合规建议。

MCP 工具参考

工具	价格	功能
comprehensive_company_screening	$3.00	并行搜索全球企业注册机构（OpenCorporates、UK、AU、CA、NZ）以及 GLEIF LEI。可选深入网络调查。返回注册信息命中结果、高管和实体状态。
sanctions_watchlist_check	$3.00	根据 OFAC SDN、OpenSanctions（100 多个项目）、Interpol 红色通报和 FBI 通缉名单进行筛查。返回严重程度评级（CLEAR / MODERATE / HIGH / CRITICAL）及匹配详情。
corporate_structure_analysis	$3.00	多注册机构受益所有权分析。检测名义董事、跨司法管辖区层级结构、LEI 母子层级关系和空壳实体特征。
regulatory_exposure_report	$3.00	SEC EDGAR 文件、带有 BEARISH/BULLISH/NEUTRAL 情绪判断的 Form 4 内幕交易，以及按产品类别统计的 CFPB 投诉量。
political_influence_map	$3.00	通过 OpenSanctions、Interpol 和 FBI 筛查 PEP。筛选 OpenSanctions 整合数据集中标记为 PEP 的条目。
digital_presence_verification	$3.00	WHOIS 域名年龄和隐私检查、技术栈检测、欧盟 VAT 验证。标记域名年龄不足 90 天、距离过期不足 30 天以及无效 VAT 编号。
counterparty_risk_score	$5.00	完整工作流：并行查询最多 15 个来源，采用 5 维评分模型（0-100），并提供等级、各维度明细和可执行的合规建议。
jurisdiction_risk_assessment	$3.00	检查 FATF 黑名单/灰名单、避税天堂分类，并为最多 20 个司法管辖区代码评定金融保密指标。可选公司交叉参考。

主要输入参数

工具	必填	可选
comprehensive_company_screening	company_name	jurisdiction（ISO 代码）、company_number、include_deep_research（布尔值，默认 false）
sanctions_watchlist_check	name	entity_type（person/company/any）、country
corporate_structure_analysis	company_name	lei（20 字符代码）、jurisdiction
regulatory_exposure_report	company_name	ticker、cik
political_influence_map	name	country
digital_presence_verification	domain	vat_number（例如，"GB123456789"）
counterparty_risk_score	company_name	domain、ticker、jurisdiction、key_persons（最多 5 个姓名）
jurisdiction_risk_assessment	jurisdictions（1-20 个 ISO 代码）	company_name

输入示例

检查公司名称是否涉及制裁：

{
  "name": "Meridian Capital Holdings",
  "entity_type": "company"
}

使用全部信号获取完整的交易对手风险评分：

{
  "company_name": "Pinnacle Trade Solutions Ltd",
  "domain": "pinnacletrade.com",
  "ticker": "PINS",
  "jurisdiction": "GB",
  "key_persons": ["James R. Hargreaves", "Olena Kovalenko"]
}

签署交易前检查司法管辖区：

{
  "jurisdictions": ["KY", "PA", "VG"],
  "company_name": "Cayman Structures Inc"
}

输入提示

• 请务必提供司法管辖区提示（如果已知）——comprehensive_company_screening 配合 jurisdiction: "GB" 会直接查询英国公司注册处，而不是并行查询 4 个注册机构，大幅缩短响应时间。
• 在 counterparty_risk_score 中加入 key_persons——董事和最终受益所有人筛查会与公司检查并行运行，只需多花几秒。这是手动 KYB 中最常遗漏的步骤。
• 在 regulatory_exposure_report 中使用 ticker——基于股票代码的 SEC 查询比模糊搜索公司名称返回的内幕交易数据更准确。
• 如果有 LEI，请将 lei 传入 corporate_structure_analysis——直接查询 LEI 可返回名称搜索无法保证获得的母子公司层级数据。
• 先运行 sanctions_watchlist_check，再花 $5 执行完整的 counterparty_risk_score——如果结果的严重程度为 CRITICAL，可能就不必继续。

输出示例

{
  "entity": "Pinnacle Trade Solutions Ltd",
  "riskScore": {
    "total": 42,
    "grade": "ELEVATED RISK",
    "recommendation": "Enhanced due diligence required. Senior management sign-off recommended. Ongoing monitoring mandatory.",
    "dimensions": {
      "sanctionsWatchlist": {
        "score": 0,
        "max": 30,
        "findings": ["No sanctions or watchlist hits"]
      },
      "corporateHygiene": {
        "score": 18,
        "max": 25,
        "findings": [
          "Company incorporated 14 months ago — relatively new",
          "4 corporate registrations across jurisdictions — complex structure",
          "No LEI (Legal Entity Identifier) found — reduced transparency"
        ]
      },
      "regulatoryExposure": {
        "score": 7,
        "max": 20,
        "findings": [
          "8 SEC filings of interest — high regulatory activity",
          "24 CFPB consumer complaints — moderate consumer concern"
        ]
      },
      "jurisdictionRisk": {
        "score": 12,
        "max": 15,
        "findings": [
          "HIGH RISK jurisdiction: KY (FATF grey/blacklist or known shell haven)",
          "MEDIUM RISK jurisdiction: CY (secrecy/tax haven indicators)",
          "Entity spans 4 jurisdictions — complex cross-border structure"
        ]
      },
      "digitalPresence": {
        "score": 5,
        "max": 10,
        "findings": [
          "Domain only 61 days old — very new web presence",
          "Domain registrant information redacted/private"
        ]
      }
    }
  },
  "dataSources": {
    "ofac": 0,
    "opensanctions": 0,
    "interpol": 0,
    "fbi": 0,
    "corporateRegistries": 4,
    "lei": 0,
    "secFilings": 8,
    "insiderTrades": 12,
    "cfpbComplaints": 24,
    "whois": 1,
    "techStack": 1
  }
}

输出字段

字段	类型	描述
entity	string	查询的公司名称
riskScore.total	number	综合风险评分，0-100
riskScore.grade	string	LOW / MODERATE / ELEVATED / HIGH / CRITICAL RISK
riskScore.recommendation	string	通俗易懂的合规行动建议
riskScore.dimensions.sanctionsWatchlist.score	number	制裁维度评分（最高 30）
riskScore.dimensions.sanctionsWatchlist.findings	string[]	各数据源的匹配说明
riskScore.dimensions.corporateHygiene.score	number	企业透明度评分（最高 25）
riskScore.dimensions.corporateHygiene.findings	string[]	注册状态、成立年限、LEI 和结构相关发现
riskScore.dimensions.regulatoryExposure.score	number	监管负担评分（最高 20）
riskScore.dimensions.regulatoryExposure.findings	string[]	SEC 文件、内幕交易和 CFPB 相关发现
riskScore.dimensions.jurisdictionRisk.score	number	司法管辖区风险评分（最高 15）
riskScore.dimensions.jurisdictionRisk.findings	string[]	各司法管辖区的 FATF、避税天堂和保密标记
riskScore.dimensions.digitalPresence.score	number	数字可信度评分（最高 10）
riskScore.dimensions.digitalPresence.findings	string[]	域名年龄、WHOIS 隐私和技术栈相关发现
dataSources.ofac	number	OFAC 命中数
dataSources.opensanctions	number	OpenSanctions 命中数
dataSources.interpol	number	Interpol 红色通缉令命中数
dataSources.fbi	number	FBI 重点通缉犯命中数
dataSources.corporateRegistries	number	所有注册机构中找到的企业记录总数
dataSources.lei	number	找到的 GLEIF LEI 记录数
dataSources.secFilings	number	SEC EDGAR 文件记录数
dataSources.insiderTrades	number	Form 4 内幕交易记录数
dataSources.cfpbComplaints	number	CFPB 消费者投诉记录数
dataSources.whois	number	WHOIS 域名记录数
dataSources.techStack	number	技术栈检测记录数

如何连接此交易对手尽职调查 MCP 服务

Claude Desktop

将以下内容添加到 claude_desktop_config.json：

{
  "mcpServers": {
    "counterparty-due-diligence": {
      "url": "https://counterparty-due-diligence-mcp.apify.actor/mcp",
      "headers": {
        "Authorization": "Bearer YOUR_APIFY_TOKEN"
      }
    }
  }
}

Cursor / Windsurf / Cline

在 IDE 的 MCP 设置面板中添加 MCP 服务 URL。使用 https://counterparty-due-diligence-mcp.apify.actor/mcp 作为端点，并将 Apify 令牌作为 Bearer 标头传入。

Python

import httpx
import json

APIFY_TOKEN = "YOUR_API_TOKEN"
MCP_URL = "https://counterparty-due-diligence-mcp.apify.actor/mcp"

payload = {
    "jsonrpc": "2.0",
    "method": "tools/call",
    "params": {
        "name": "counterparty_risk_score",
        "arguments": {
            "company_name": "Pinnacle Trade Solutions Ltd",
            "domain": "pinnacletrade.com",
            "jurisdiction": "GB",
            "key_persons": ["James R. Hargreaves"]
        }
    },
    "id": 1
}

response = httpx.post(
    MCP_URL,
    json=payload,
    headers={"Authorization": f"Bearer {APIFY_TOKEN}"}
)

result = response.json()
data = json.loads(result["result"]["content"][0]["text"])
score = data["riskScore"]
print(f"Risk Score: {score['total']}/100 — {score['grade']}")
print(f"Recommendation: {score['recommendation']}")

JavaScript

const APIFY_TOKEN = "YOUR_API_TOKEN";
const MCP_URL = "https://counterparty-due-diligence-mcp.apify.actor/mcp";

const response = await fetch(MCP_URL, {
  method: "POST",
  headers: {
    "Content-Type": "application/json",
    "Authorization": `Bearer ${APIFY_TOKEN}`,
  },
  body: JSON.stringify({
    jsonrpc: "2.0",
    method: "tools/call",
    params: {
      name: "counterparty_risk_score",
      arguments: {
        company_name: "Meridian Capital Holdings",
        jurisdiction: "US",
        ticker: "MRDH",
        key_persons: ["Robert D. Keane", "Yuki Tanaka"]
      }
    },
    id: 1
  })
});

const result = await response.json();
const data = JSON.parse(result.result.content[0].text);
console.log(`Risk Score: ${data.riskScore.total}/100 — ${data.riskScore.grade}`);
console.log(`OFAC hits: ${data.dataSources.ofac}, Interpol: ${data.dataSources.interpol}`);

cURL

# Full counterparty risk score
curl -X POST "https://counterparty-due-diligence-mcp.apify.actor/mcp" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -H "Authorization: Bearer YOUR_APIFY_TOKEN" \
  -d '{"jsonrpc":"2.0","method":"tools/call","params":{"name":"counterparty_risk_score","arguments":{"company_name":"Meridian Capital Holdings","jurisdiction":"GB","domain":"meridiancap.co.uk"}},"id":1}'

# Quick sanctions check only
curl -X POST "https://counterparty-due-diligence-mcp.apify.actor/mcp" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -H "Authorization: Bearer YOUR_APIFY_TOKEN" \
  -d '{"jsonrpc":"2.0","method":"tools/call","params":{"name":"sanctions_watchlist_check","arguments":{"name":"Viktor Sorokin","entity_type":"person"}},"id":2}'

交易对手尽职调查评分的工作原理

阶段 1：并行收集数据

调用 counterparty_risk_score 时，服务会通过 runActorsParallel() 分发最多 15 个 Actor 调用。该函数会对各个 apify-client 调用执行 Promise.all()。每个 Actor 使用 waitSecs: 120 和 memory: 256MB 运行。执行失败的 Actor 会返回空数组，而不会中止流程——部分数据仍可用于评分。

第 2 阶段：制裁评分（最高 30 分）

OFAC 和 OpenSanctions 命中计 25 分。精确匹配（matchScore >= 0.95）再加 5 分，最高计 30 分。命中 Interpol 红色通缉令计 15 分；命中 FBI 最高通缉名单计 10 分。提供 key_persons 时，每个人都会触发两个并行调用（Interpol + FBI），并计入同一维度。

第 3 阶段：企业合规状况与司法管辖区（合计最高 40 分）

企业合规状况（最高 25 分）评估：没有企业记录（+15）、已解散／非活跃状态（+10）、公司成立未满 6 个月（+8）、成立 6-24 个月（+3）、在 4 个以上司法管辖区注册（+3）、没有 LEI（+5）、LEI 已过期（+3）。司法管辖区评分（最高 15 分）会将从企业记录和 LEI 数据中提取的 ISO 代码映射至 FATF 黑名单（+12）、灰名单／避税天堂（+12）和金融保密指标（+5），此外，业务遍及 4 个以上司法管辖区再加 3 分。

第 4 阶段：监管、数字足迹与最终评级（合计最高 30 分）

监管风险（最高 20 分）检查：5 份以上相关 SEC 文件（+5）、仅卖出型内幕交易模式（+8）、卖出／买入比率高于 3:1（+5）、100 起以上 CFPB 投诉（+10）、20-100 起投诉（+5）。数字足迹（最高 10 分）标记：域名注册未满 90 天（+4）、WHOIS 隐私遮蔽（+2）、没有 WHOIS 数据（+3）、没有技术栈（+3）。gradeFromScore() 将总分映射为 LOW / MODERATE / ELEVATED / HIGH / CRITICAL。recommendationFromScore() 返回相应的合规措施。

交易对手尽职调查需要多少费用？

此 MCP 服务采用按事件付费定价——按工具调用次数付费，无需月度订阅。

场景	工具	费用
快速制裁名单检查	sanctions_watchlist_check × 1	$3.00
公司筛查	comprehensive_company_screening × 1	$3.00
完整风险评分	counterparty_risk_score × 1	$5.00
完整入驻流程（筛查 + 制裁检查 + 数字足迹 + 评分）	4 次工具调用	$14.00
每周投资组合重新筛查（每月 50 个实体）	counterparty_risk_score × 50	$250.00

你可以为每次运行设置最高支出限额以控制成本。服务会在执行每个工具前检查 eventChargeLimitReached——如果达到预算，工具会立即返回错误，不再消耗更多额度。

相比之下，ComplyAdvantage、Refinitiv World-Check 和 Dun & Bradstreet KYC 等商业 KYB 平台的团队访问权限收费为每月 $500-2,000。使用此服务，大多数每月进行 10-30 次筛查的合规团队只需支付 $30-150，无需承诺订阅。

Apify 免费套餐每月包含价值 $5 的平台额度——足以完成一次完整的 counterparty_risk_score 调用，或在花费任何费用之前进行数次单独的工具调用。

取得最佳结果的提示

1. 每次都筛查关键人员。 counterparty_risk_score 中的 key_persons 参数会在同一次 $5.00 调用中，对董事和 UBO 进行 Interpol 和 FBI 检查。仅筛查公司名称时，常常会漏掉代名董事和 UBO 层面的制裁命中。

2. 将 sanctions_watchlist_check 用作关卡。 先进行 $3 的制裁检查。如果严重程度为 CLEAR，则继续进行 $5 的完整评分。如果为 CRITICAL，则停止——无需进一步花费即可得出结论。

3. 提供司法管辖区提示。 如果不提供司法管辖区代码，comprehensive_company_screening 会同时查询英国、加拿大和澳大利亚的注册机构。使用 jurisdiction: "GB" 时，则只查询英国 Companies House，从而缩短响应时间并减少无关结果。

4. 在完整评分前检查司法管辖区风险。 如果 jurisdiction_risk_assessment 返回 PROHIBITED，请记录该结果并在花费 $5 进行详细评分前升级处理——你的合规流程可能并不要求进行该评分。

5. 导出完整 JSON，以便审计追踪。 保存完整响应，而不只是评级——监管机构可能会要求提供决策当时所查询的每个数据来源的证据。

6. 在重大事件发生时重新筛查。 制裁名单和 Interpol 通知会发生变化。当交易对手更换 CEO、宣布收购或进入新的司法管辖区时，运行 counterparty_risk_score。

与其他 Apify Actor 结合使用

Actor	组合方式
Company Deep Research	在 comprehensive_company_screening 之后运行，为公司注册数据补充网络来源的情报——新闻、高管资料和争议检测
WHOIS Domain Lookup	对供应商名单进行批量域名年龄检查；对标记出的域名进行完整数字验证前，可单独使用
Website Tech Stack Detector	结合 WHOIS 数据，为通过年龄检查的实体建立数字化存在基线
SEC EDGAR Filing Analyzer	深入阅读 regulatory_exposure_report 标记出的特定 SEC 文件——解析完整文档文本，以查找风险相关表述
Multi-Review Analyzer	将 Trustpilot 和 BBB 的消费者情绪与 CFPB 投诉量进行交叉核对，评估金融服务领域交易对手
Website Contact Scraper	从交易对手网站提取并验证列出的联系信息，并与公司注册记录进行一致性检查
B2B Lead Qualifier	风险筛查后进行潜在客户评分——结合交易对手风险评级与商业机会信号，确定客户准入工作的优先级

局限性

• 无法直接查询欧盟／欧洲经济区的企业注册机构。 该服务可直接查询英国、澳大利亚、加拿大和新西兰的数据。欧盟实体的数据通过 OpenCorporates（覆盖 140 多个司法辖区）和 GLEIF LEI 提供，但对于德国、法国或荷兰等国家，数据粒度低于直接访问注册机构。
• 不提供实时制裁监控。 工具会在查询时获取数据。两次查询之间的制裁名单变更不会被检测到，除非重新运行查询。可设置 Apify Schedules 以持续监控。
• 美国实体仅通过 OpenCorporates 和 SEC 覆盖。 未直接集成美国各州级企业注册机构（如 Delaware SOS）。美国实体的覆盖范围取决于 OpenCorporates 已编入索引的数据。
• 模糊名称匹配会产生误报。 制裁和观察名单工具使用基于名称的搜索。常见姓名会返回不相关的匹配结果。对制裁命中采取行动前，务必检查 matchScore 和来源背景。
• 每次调用最多筛查 5 名关键人员。 counterparty_risk_score 中的 key_persons 参数最多处理 5 名个人，以确保响应时间可控。对于规模更大的 UBO 关系树，请针对其余每位个人单独运行 political_influence_map。
• CFPB 数据仅涵盖美国金融服务业。 监管风险数据仅涵盖受美国消费者金融保护法规约束的公司。非美国公司或非金融类公司将返回 0 条 CFPB 结果——这是预期情况，并非数据缺失。
• 内幕交易数据需要股票代码。 使用股票代码解析 SEC Form 4 的准确度会显著提高。私人公司和在外国上市的实体不会有内幕交易数据。
• 响应时间因数据源可用性而异。 每个底层 actor 的超时时间为 120 秒。个别数据源出现网络问题会延长总响应时间。超时数据源的结果默认为空数组。

集成

• Zapier — 在 CRM 新增联系人时触发交易对手风险评分，并将等级和分数写入自定义字段
• Make — 构建 KYB 自动化场景，在单个流程中结合注册机构筛查、制裁检查和 CRM 更新
• Google Sheets — 将交易对手组合的风险评分和各维度调查结果导出到合规跟踪表格
• Apify API — 无需客户端界面，即可从 KYB 平台或合规系统直接调用 MCP 工具
• Webhooks — 在定期重新筛查组合时产生高风险或严重风险评分后接收提醒
• LangChain / LlamaIndex — 将此 MCP 服务接入合规 Agent，供其自主调查交易对手并撰写尽职调查备忘录

故障排查

公司确实存在，但没有企业注册信息搜索结果。 公司名称可能与其注册名称不同。请尝试使用注册机构中的完整法定名称，包括“Limited”“LLC”“Inc.”或“Ltd.”。对于英国实体，请直接查询 Companies House 以确认准确的注册名称，然后将其作为 company_name 传入。向 comprehensive_company_screening 提供 company_number 可完全绕过名称匹配。

制裁检查对常见名称返回许多命中结果。 对于常见姓氏或通用公司名称，这是预期行为。请查看每条结果中的 matchScore 字段——低于 0.8 的命中通常是模糊匹配。counterparty_risk_score 工具对精确匹配（得分 >= 0.95）赋予的风险惩罚高于模糊匹配，因此综合得分已考虑置信度。

counterparty_risk_score 返回部分数据，或来源数量低于预期。 当个别底层 Actor 超时或返回错误时，runActor() 会捕获错误，并为该来源返回空数组。得分仍会计算，但依据的信号较少，因此可能低估风险。dataSources 对象会显示哪些来源返回了数据：对于本应有数据的来源，如果计数为 0，则表示发生了值得重试的暂时性故障。

计算完整风险得分时超时。 counterparty_risk_score 工具最多会并行运行 15 个 Actor。在平台负载较高的少数情况下，这可能需要近 2 分钟。如果需要更快的结果，请先运行 sanctions_watchlist_check（始终最快），并将 counterparty_risk_score 留给通过初步筛查的实体。

EU VAT 验证结果异常。 EU VAT Validator 使用 VIES API，在高峰时段，部分 EU 成员国可能会出现超时。如果 digital_presence_verification 未能为有效号码返回 VAT 结果，请几分钟后重试。

负责任地使用

• 此服务仅查询政府注册机构和开放数据库中的公开数据。
• 制裁和观察名单数据用于支持合规决策——在对任何实体采取不利行动之前，必须由合格的合规专业人员进行核实。
• 存储和处理官员记录及观察名单结果中返回的个人数据时，请遵守 GDPR 和适用的数据保护法律。
• 未经人工审核并遵循适度流程，不得仅依据筛查结果终止商业关系。
• 有关网页抓取合法性的指导，请参阅 Apify 的指南。

常见问题

如何使用此 MCP 服务开展交易对手尽职调查？ 此服务通过 Model Context Protocol 提供 8 个工具。您的 AI Agent 使用公司名称（以及可选的域名、股票代码、司法管辖区或关键人员）调用工具。服务会并行向最多 15 个 Apify Actor 发起查询，涵盖制裁名单、企业注册机构、SEC 文件和数字验证。结果会输入一个 5 维评分模型，生成 0-100 的风险得分，以及等级和合规建议。

交易对手风险得分的准确度如何？ 得分的准确度取决于底层公开数据源。OFAC 和 OpenSanctions 数据是制裁风险的权威来源。企业注册机构数据反映各注册机构中最新的备案信息。该得分是对公开数据的结构化概述，并非法律意见；在用于决定是否采取不利行动之前，应由合规专业人员进行审查。 交易对手尽职调查覆盖多少个司法管辖区？ 系统会直接查询英国、澳大利亚、加拿大和新西兰的公司注册机构。OpenCorporates 额外覆盖 140 多个司法管辖区。GLEIF LEI 覆盖全球所有在 GLEIF 注册的实体。通过 OFAC 和 OpenSanctions 提供全球制裁名单覆盖。司法管辖区风险评估涵盖 FATF 黑名单（5 个国家）、FATF 灰名单（13 个国家）、避税天堂（12 个司法管辖区）和金融保密（14 个司法管辖区）。

交易对手尽职调查筛查需要多长时间？ sanctions_watchlist_check 等单项工具通常会在 30-60 秒内完成。完整的 counterparty_risk_score 会并行处理最多 15 个主体，通常会在 60-120 秒内完成。该服务以 Standby 模式运行，因此请求之间没有冷启动延迟。

我可以将此 MCP 服务用于 AML 合规吗？ 该服务提供与 AML 相关的情报，包括 OFAC 筛查、OpenSanctions PEP 和观察名单检查，以及 FATF 司法管辖区风险评估。它旨在支持 AML 工作流，而非取代经过认证的 AML 合规系统。所有结果都应由合格的合规专员审核，并且如何处理调查结果应遵循贵机构的 AML 政策。

这与 ComplyAdvantage 或 Refinitiv World-Check 有何不同？ 商业 KYB 平台向团队收取每月 $500-2,000 的费用，另加按查询次数计费。此服务每次工具调用收费 $3.00-5.00，无订阅费用。取舍在于，此服务聚合公开数据源，而商业平台维护专有的负面媒体和增强型 KYC 数据库。对于许多中小企业合规场景，公开数据覆盖已足够。对于 KYC 要求严格的受监管金融机构，此服务最适合作为专用合规平台的补充，而非替代品。

使用此服务进行交易对手尽职调查合法吗？ 所有数据均来自公开的政府注册机构、开放制裁数据库和 SEC 公开文件。出于合规目的访问和汇总公开数据是成熟的做法。存储来自高管记录的个人数据时，请遵守 GDPR 和适用的数据保护法律。有关更广泛的背景信息，请参阅 Apify 关于网页抓取合法性的指南。

如果制裁命中是误报，会发生什么？ 制裁工具会返回匹配上下文，包括来源、实体类型和匹配置信度。风险评分对精确匹配（置信度 >= 0.95）的权重高于模糊匹配。置信度为 0.6 的常见姓名误报，对制裁维度的加分会少于近乎精确的匹配。升级处理 CRITICAL 结果前，请务必查看 findings 数组中的具体信息。

我可以安排自动运行交易对手尽职调查吗？ 可以。Apify Schedules 支持定期运行。配置计划，每周或每月针对交易对手组合重新运行 counterparty_risk_score，并将结果导出到数据集，以留存审计记录。

如何筛查没有股票代码的非上市公司？ 省略 ticker 参数。对于非上市公司，最有力的信号来自公司注册机构数据、LEI 状态、司法管辖区风险和制裁检查——这些检查都不需要股票代码。对于没有 SEC 文件的实体，内幕交易部分会显示“NO DATA”，这是预期结果。

评分为 0 意味着什么？ 评分为 0 表示在全部 5 个维度中均无命中：没有制裁名单匹配、公司注册状态有效且拥有 LEI、没有监管方面的疑虑、司法管辖区风险为标准水平，并且具有成熟的数字化存在。这是最清晰的结果，对应“标准开户”建议。

帮助我们改进

如果您遇到问题，可以在 Apify 账户中启用运行共享，帮助我们更快地调试：

1. 前往 账户设置 > 隐私
2. 启用 与公开的 Actor 创建者共享运行记录

这样，当出现问题时，我们就能查看您的运行详情，从而更快地修复问题。您的数据仅对 Actor 开发者可见，不会公开。

支持

发现 Bug 或有功能需求？请前往此 Actor 页面中的 Issues 选项卡提交问题。如需定制解决方案、其他注册表集成或企业合规工作流，请通过 Apify 平台联系我们。