TreasuryOS

信用分析

由一个引擎驱动的两款工具。选择你的入口。

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面向 AI Agent

TreasuryOS 是一款包含 10 个资金管理和信用工具的 MCP 服务。Agent：从 AGENTS.md 开始。

添加到任意 MCP 客户端（Claude Desktop、Cursor、Windsurf 等），无需克隆：

{
  "mcpServers": {
    "treasury-os": {
      "command": "uvx",
      "args": ["treasury-mcp-os"]
    }
  }
}

Claude Code：claude mcp add treasury-os -- uvx treasury-mcp-os

开箱即用，它会分析随附的演示公司。要分析真实企业，Agent 调用 get_data_format，并将该企业的数据直接传入任意工具的 data 参数（CSV 文本或行对象）。这些数据仅用于本次调用，不会被存储。你也可以设置 TREASURY_DATA_DIR=/path/to/csvs。

远程 / HTTP（Replit、云主机）：MCP_TRANSPORT=streamable-http PORT=8000 python server.py → http://<host>:8000/mcp

打开代码仓库时，Claude Code 和 VS Code 会通过 .mcp.json 和 .vscode/mcp.json 自动连接该服务。

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面向企业主

免费，只需 5 分钟，了解你是否已准备好申请商业贷款。

上传银行对账单和信用报告。获取 0-100 的准备度评分，了解哪些因素对你不利、需要改进什么、符合哪些贷款条件，以及去银行时需要准备哪些材料。

无需账户。无需付费。没有推销。

立即试用 →

你将获得：

• 根据银行考量的相同因素生成准备度评分
• 用通俗语言说明哪些因素有利、哪些不利
• 适合你情况的贷款类型（SBA、信用额度、设备融资等）
• 申请前需要改进事项的优先级清单
• 与银行家会面时需要准备的材料清单

使用方法：

1. 点击上方链接
2. 点击 “See a Demo Score”，了解其工作方式
3. 在侧边栏切换到 “Upload My Files”
4. 上传银行对账单、信用报告或财务文件
5. 查看你的评分和行动计划

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面向银行家和客户经理

帮你提前完成准备工作的客户组合仪表板。

搜索客户、查看档案、了解整个客户组合的融资准备情况。它采用相同的评分引擎，专为 RM 工作流打造——通过一个搜索栏，即可全面了解任何客户。

打开 RM 仪表板 →

你将获得：

• 可搜索所有客户的客户组合视图
• 包含信用、现金、契约和准备度评分的客户档案
• 9 种分析工具：现金状况、预测、营运资金、信用评估、契约监控、外汇风险敞口、闲置现金、支付优化
• 集成 MCP 服务与 Claude Desktop，支持 AI 驱动的分析

快速开始（Claude Desktop）：

git clone https://github.com/GPBK-STUY/treasury-mcp-os.git ~/Desktop/treasury-mcp-os
bash ~/Desktop/treasury-mcp-os/setup.sh

完整设置说明请参阅 QUICKSTART.md。

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构建方式

一个分析引擎，为所有功能提供支持。三款应用服务于不同用户。

应用	适用对象	在线链接	文件
信用分析	企业主	启动	smb_app.py
RM 仪表板	银行 RM	启动	rm_dashboard.py
完整仪表板	高级用户	启动	app.py

评分引擎

六个类别，每项评分为 0-100：

类别	衡量内容
个人信用	FICO、信用卡使用情况、还款记录、查询次数
企业信用	Paydex、经营年限、供应商付款速度、留置权
现金状况	现金总额、账户数量、90 天预测
营运资金	流动比率、回款速度、现金周期、现金流可维持时间
现有债务	契约合规情况、违约、预警
文件资料	已上传的关键文件

分析工具（9 种）

Cash Position Aggregator    Credit Report Parser
Idle Cash Scanner           Credit Position Assessor
Cash Flow Forecaster        Covenant Monitor
Working Capital Analyzer    FX Exposure Scanner
Payment Optimizer

文件上传

支持 CSV、Excel（.xlsx）、Word（.docx）和 PDF。通过扫描列标题自动检测内容类型，并映射到正确的数据格式。

在本地运行

git clone https://github.com/GPBK-STUY/treasury-mcp-os.git
cd treasury-mcp-os
pip install -r requirements.txt
streamlit run smb_app.py        # Business owner app
streamlit run rm_dashboard.py   # RM dashboard
streamlit run app.py            # Full dashboard

文件结构

treasury-mcp-os/
├── smb_app.py             ← Credit Analysis (business owner app)
├── rm_dashboard.py        ← RM portfolio dashboard
├── app.py                 ← Full dashboard (all 11 pages)
├── server.py              ← MCP server for Claude Desktop
├── tools/                 ← Shared analysis engine (9 tools)
├── sample_data/           ← Demo data (Apex Manufacturing Corp)
├── portfolio_data/        ← Multi-client data for RM dashboard
└── setup.sh               ← One-command Claude Desktop installer

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关于

由 Grant Page 构建——拥有 5 年商业银行从业经验，如今正在开发那些本该早就存在的工具。

许可证

MIT