关于 bank-sync
这是 Wilson 技能，通过 Plaid 自动定期导入银行交易。支持选择账户、检查重复项、自动分类和每日同步，且需要 Wilson Pro 许可证。
主要功能
- 01通过 Plaid Link 连接账户
- 02首次同步导入近期交易
- 03检查重复交易
- 04为新同步交易分类
- 05在 Wilson 会话启动时安排每日同步
适用场景
- 01无需导出 CSV 即可导入交易
- 02同步支票、储蓄或信用卡账户
- 03为新导入的银行交易分类
安装
复制下面的命令，在终端中运行。
$
npx skills add https:/安装后在 Claude Code 中输入/bank-sync确认已加载。
详细介绍
银行同步
概述
使用 Plaid API 连接银行账户，自动定期导入交易记录。连接后，Wilson 每天都会拉取新交易，无需手动导出 CSV。支持来自数千家金融机构的支票账户、储蓄账户和信用卡账户。
注意：Plaid 集成需要 Wilson Pro 许可证。
使用的 Wilson 工具
transaction_search— 验证导入的交易记录并检查重复项categorize— 自动为新同步的交易记录分类
工作流
- 确认用户拥有有效的 Wilson Pro 许可证。
- 启动 Plaid Link 流程以连接银行账户：
- 用户选择其金融机构
- 用户使用银行凭证进行身份验证
- 用户选择要同步的账户
- 将 Plaid 访问令牌安全地存储在本地数据库中。
- 执行首次同步，拉取过去 30 天的交易记录。
- 与之前导入的交易记录进行去重。
- 对新同步的交易记录运行
categorize。 - 报告同步结果：新增交易记录、跳过的重复项、已连接的账户。
- 设置每日自动同步（在下一次 Wilson 会话启动时运行）。
无需 Wilson
如果你没有 Wilson Pro，或更喜欢手动导入，以下是各主要银行的替代方案：
手动导出计划（建议每月执行）
Chase：
- chase.com > 账户 > 下载账户活动 > CSV
- 或设置 Chase 交易金额超过特定门槛时的电子邮件提醒
Bank of America：
- bankofamerica.com > 账户 > 信息与服务 > 下载交易记录 > CSV
- BofA 还支持自动导出到 Quicken/QuickBooks
Wells Fargo：
- wellsfargo.com > 账户 > 下载账户活动 > 逗号分隔
Citi：
- citibank.com > 账户 > 查看活动 > 下载（CSV、OFX、QIF）
Capital One：
- capitalone.com > 账户 > 下载交易记录 > CSV
American Express：
- americanexpress.com > 账单与活动 > 下载交易记录 > CSV
Plaid 免费替代方案
- Monarch Money（$9.99/月）：自动同步银行账户并提供预算管理
- Lunch Money（$10/月）：对开发者友好，支持 CSV 导入和 Plaid 同步
- Actual Budget（免费，可自托管）：手动导入并支持 OFX
- GnuCash（免费）：可从部分银行直接下载 OFX
无需 Plaid 的自动化方案
- 设置日历提醒，每月从各家银行导出 CSV
- 使用
import-transactions技能导入每个文件 - 部分银行支持 OFX Direct Connect — GnuCash 和 KMyMoney 无需 Plaid 即可自动拉取交易记录
重要说明
- Plaid 凭证存储在本地 Wilson 数据库中，不会离开你的设备。
- 银行同步使用 Plaid 的交易同步 API，由服务端处理去重。
- 部分金融机构要求每 90 天重新进行身份验证（Plaid 会提示你）。
- Plaid 支持美国、加拿大和英国的 12,000 多家金融机构。
- 如果银行连接中断，Wilson 会通知你，并提供重新进行身份验证或改用手动 CSV 导入的选项。
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