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商业投资顾问技能

概述

用于筛选投资机会、分析投资组合构成并生成尽职调查清单的生产就绪型投资分析工具包。适用于评估 5 万至 5,000 万美元投资的企业主、天使投资人和企业发展团队。

先行澄清

开始分析前，请确认以下信息。如有任何一项未知或不明确，请先提问，不要自行假设：

• 任务类型 — 筛选投资机会、分析投资组合或生成尽调清单（决定使用哪个脚本以及需要哪个输入 JSON）
• 筛选阈值 — 最低 ROI、最长回本期限和可接受的风险等级（决定哪些机会能够通过筛选以及它们的排名方式）
• 尽调目标概况 — 投资类型、阶段和单笔投资金额（决定尽职调查清单生成哪些事项及其权重）
• 风险承受能力 / 集中度限制 — 每项持仓或每个行业的最大敞口（决定投资组合再平衡建议）

停止规则：只问 2-3 个对结果影响最大的事项。如果用户说“直接起草”，则继续执行，并在文档顶部列出你的假设。

快速开始

# Screen investments by criteria (ROI, risk, payback)
python scripts/investment_screener.py opportunities.json --min-roi 15 --max-payback 36

# Analyze portfolio diversification and risk exposure
python scripts/portfolio_analyzer.py portfolio.json

# Generate due diligence checklist for an investment target
python scripts/due_diligence_checklist.py --type saas --stage series-a --amount 500000

工具概览

工具	用途	输入	输出
investment_screener.py	筛选并排列投资	包含机会数据的 JSON	排序后的机会 + 评分
portfolio_analyzer.py	分析投资组合风险与多元化情况	包含持仓的 JSON	风险报告 + 建议
due_diligence_checklist.py	生成尽调清单	投资参数	结构化清单 + 评分

工作流

工作流 1：投资机会评估流程

1. 将投资机会整理为 JSON 格式（参见“常见模式”）
2. 使用你的筛选条件运行 investment_screener.py
3. 查看排序结果，重点关注综合评分
4. 对排名靠前的候选项目，运行 due_diligence_checklist.py 生成调查计划
5. 完成尽调后，更新投资组合模型并运行 portfolio_analyzer.py

工作流 2：投资组合健康检查

1. 将当前持仓导出为 JSON 格式
2. 运行 portfolio_analyzer.py 评估多元化情况
3. 查看集中度风险、行业敞口和流动性分析
4. 根据建议找出再平衡机会
5. 使用 investment_screener.py 筛选新机会，弥补投资组合缺口

工作流 3：尽职调查冲刺

1. 使用目标参数运行 due_diligence_checklist.py
2. 将清单事项分配给团队成员，并设定截止日期
3. 随着调查推进，为每项事项评分（0-10）
4. 使用 --score-file 重新运行，以获取加权尽调评分
5. 使用综合评分辅助作出投资或放弃的决策

参考文档

详细框架请参阅 references/investment-frameworks.md，其中包括：

• 投资评分方法
• 风险评估矩阵
• 投资组合多元化指南
• 尽职调查阶段框架
• 行业专属评估标准

常见模式

模式：投资机会 JSON

{
  "opportunities": [
    {
      "name": "TechCo SaaS",
      "type": "equity",
      "sector": "technology",
      "stage": "series-a",
      "amount": 250000,
      "expected_roi_pct": 25.0,
      "risk_level": "high",
      "payback_months": 36,
      "revenue": 1200000,
      "revenue_growth_pct": 85.0,
      "gross_margin_pct": 78.0,
      "burn_rate_monthly": 80000,
      "runway_months": 18
    }
  ]
}

模式：投资组合持仓 JSON

{
  "portfolio": {
    "total_invested": 2000000,
    "holdings": [
      {
        "name": "Investment A",
        "type": "equity",
        "sector": "technology",
        "invested": 250000,
        "current_value": 375000,
        "date_invested": "2024-06-15",
        "stage": "series-a",
        "liquidity": "illiquid",
        "status": "active"
      }
    ]
  }
}

风险等级定义

等级	预期收益	亏损概率	典型回本期限
低	5-10%	< 10%	< 24 个月
中	10-20%	10-30%	24-48 个月
高	20-40%	30-50%	36-60 个月
极高	40%+	> 50%	48+ 个月