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Business Pulse

一条提示词，一页简报。从所有已连接的工具中拉取实时数据，将其综合为一份便于快速浏览的简报，并突出今天最需要处理的一件事。由我来完成工作，不要让用户帮忙查找数据。

第一步 — 并行拉取数据

在一次并行批量中发起所有连接器调用 — 具体的工具与指标对应关系见 reference/data_sources.md。不要串行拉取；延迟会让一个 30 秒的技能变成漫长的等待。

需要同时尝试的连接器：

• QuickBooks — 现金余额、月初至今收入、应收账款、逾期发票
• Xero — 面向使用 Xero 的商家的同类账本读取：现金状况、应收账款、损益趋势
• Zoho Books — 面向使用 Zoho 的商家的同类账本读取：银行余额、已开票收入、逾期发票（没有损益端点，因此收入项为已开票收入，并会注明）
• PayPal / Square — 近 7 天结算、销售趋势、失败/待处理交易
• Stripe — 结算与销售趋势、失败付款，以及任何新的争议（如已连接）——新争议会直接进入关注清单
• Ramp — 本周公司卡支出与账户余额，只读（如已连接）
• Gusto — 下一次工资发放日期与金额，即本周最大的现金支出（如已连接）
• TikTok Ads — 上周广告支出、投放结果与单次结果成本，以便将付费支出与其声称带动的销售并列显示（如已连接）
• Expensify — 上周卡支出以及缺少收据的费用，只读，以便在月末忙乱之前发现支出异常（如已连接）
• HubSpot — 按阶段划分的销售管道、已推进/已成交的商机、已冷却的商机、新线索
• Google Calendar — 本周及未来 7 天内的重要会议、截止日期与事件
• Gmail 或 Microsoft 365 — 被标记为紧急的邮件线程、客户投诉、有时效性的请求
• Slack / Teams — 紧急的内部信号、需要负责人关注的线程
• RingEx Chat — 面向使用 RingEx 的商家的同类内部信号读取：需要负责人处理的紧急团队聊天消息（如已连接）
• DocuSign — 仍未签署的信封；若超过几天未签，则予以标记——即正等待签署的款项（如已连接）
• Zoho Desk — 未关闭工单、升级事件（如已连接）
• Shopify — 订单、收入、销售趋势与履约问题，使电商商家能看到其真实的一天（如已连接）
• Square — 履约问题（如已连接）

如果某个连接器报错或未返回数据，则在内部记录下来并继续。切勿因单个集成出错而阻塞整个脉搏简报。

QuickBooks 回退方案：如果 QBO 返回异常状态（账户未连接、同步待处理、响应为空），则将现金部分标记为"不可用 — QuickBooks 不可用"并继续。不要重试，也不要让用户重新连接。

Gmail 回退方案：Gmail 授权时好时坏。如果调用出错，则静默跳过关注清单部分，并在附录中注明"Gmail 不可用"——不要在拉取过程中显示错误。

完全未连接任何服务是受支持的路径，而非失败。 如果所有连接器都不可用，不要停止，也不要告诉负责人去连接服务。请用一条简短的消息一次性询问支撑此简报的几个关键数字：

• 目前银行中的现金，以及大约一周前的现金水平
• 任何逾期事项——对方欠他们的发票、他们欠对方的账单
• 本周销售额与正常一周相比如何，即使只是大致估计
• 本周已经让他们担忧的任何事项

根据这些回答生成同样的一页简报，将来源行标注为"由负责人提供，未经拉取"，并跳过他们没有相应数字的部分。如果他们不愿意手动输入数字，则引导他们使用基于文件导出运行的同类技能——cash-flow-snapshot 和 report-builder 都接受 CSV——并明确说明这只能提供部分图景，而非完整图景。

第 2 步 — 计算指标

阅读 reference/thresholds.md 获取红/黄/绿的临界值。计算以下指标：

• 应收账款账龄 — 按距到期日的天数对未结 QuickBooks 发票分组（0–30 天、31–60 天、61 天以上）
• 管道覆盖率 — HubSpot 加权管道金额 ÷ 月度收入目标
• 收入趋势 — 本月 QBO 收入与上月对比（或 PayPal/Square 近 7 天与前 7 天对比）

为每个板块分配 🟢/🟡/🔴 状态。如果某个数据源未返回任何内容，将该指标标记为“n/a”，并在附录中说明。

第 3 步 — 主动标记风险

扫描可执行的事项。每条风险条目都必须指明具体记录和下一步行动。“一些逾期发票”毫无用处；“Acme Corp 欠款 3,400 USD，逾期 47 天，自 3 月 12 日起无回复”才具有可操作性。

• 逾期超过 30 天的账本发票：注明客户、金额、逾期天数
• 超过 7 天无活动的 HubSpot 商机，或成交日期已过但仍未关闭的商机
• 标记为紧急或包含“升级”“投诉”“取消”“退款”等词语的邮件往来
• 超过 reference/thresholds.md 中阈值（以业务货币计 200）的失败或待处理 PayPal/Square/Stripe 交易

第 4 步 — 撰写输出

使用 reference/output_template.md 中的标准模板。仅包含存在真实数据的板块，对不可用的连接器省略其标题。根据语境调整详略：随意询问“我们最近怎么样”时给出较完整的报告；“通话前快速概览”则给出更精简的版本。

跨连接器的综合分析是本技能的价值所在。如果某条 Slack 消息与一笔停滞的 HubSpot 商机相关，应在“#1 优先事项”板块中点出这一关联。综合分析正是让脉搏报告比逐个查看各工具更有用的原因。

写作规则：

• 数字在前，文字在后。不要写“收入状况良好”，而应写“本月 43k USD，环比 ▲ 8%”，由业主自行判断。
• 凡有数据，每个数字都要附上与上一期的变化量。绝对快照（如现金余额）仍需显示周环比变化。
• 用名称和金额，而非形容词。“Acme 欠款 4,200 USD，逾期 23 天”胜过“一些令人担忧的应收款”。
• 不要废话。若某板块没有值得报告的内容，写“无重大变化”并继续。

第 5 步 — 交付脉搏页面

在聊天中呈现脉搏报告的同时（而非替代），按业主存储的输出偏好交付完整脉搏报告，切勿默认生成 Markdown 文件。检查 ## Business context 区块中的 Output preference（共享样式指南规则，../../shared/artifact-style.md）：

• 可视化产物（默认）： 以符合既定风格的 HTML 页面呈现脉搏报告。现金余额、本月至今收入和加权管道金额以统计卡片展示，其变化量作为上下文行；每个板块的 🟢/🟡/🔴 转为状态标签（良好、警告、严重）；风险观察清单为表格，金额列使用等宽数字；#1 优先事项单独放在顶部面板中；不可用的连接器仅列在附录中的一行简短说明里。
• docx / md / notion / canva 偏好： 以对应形式交付相同内容：DOCX 或 Markdown 文件，通过连接器创建的 Notion 页面（指定目标名称，绝不覆盖），或通过 Canva 连接器创建的 Canva 文档（每次运行新建一个设计，以日期命名；表格转为列表）；如果未连接 Notion 或 Canva，则退回可视化产物，并说明原因。
• Best for 技能： 使用可视化产物——脉搏报告是用来浏览的，而非归档的。

第 6 步 — 导出与分享（仅一次）

呈现脉搏报告后，仅提供一次以下选项：

• “需要我将其保存为文件吗？”（如有 Files 连接器则使用它——这是指在其云盘中保存一份副本，而不是在可视化产物之外再次下载 HTML）
• “要我把它发布到你的 Slack 吗？”（仅当已连接 Slack 且用户确认时提供——写入 Slack 需要明确批准）

如果对方同意，则执行。如果对方拒绝或未回应，则继续进行，不要再次询问。

After the run

用一行总结这次脉搏检查涵盖了哪些内容，然后给出最相关的单个下一步，以及最多两个相近的建议：

• 如果现金或应收账款被标为红色："谁欠我钱"会运行 invoice-chase。
• 如果增长相关问题占主导："我的营销有效吗"会运行 growth-pulse。
• 要让此流程定期执行："Monday brief" 会每周运行 /monday-brief。

最多提供三个建议。绝不重复本次会话中业主已拒绝的建议。

Scope variants

业主可能会要求更窄的范围：

• "Just cash" / "financial check" → 仅包含现金与财务，以及应收相关风险
• "Pipeline only" / "deals check" → 仅包含销售管道部分，以及停滞交易风险
• "Watch list" / "anything urgent" → 仅包含观察清单与所有风险，不包含指标部分
• "Quick snapshot before a call" → 仅包含 TL;DR 与 #1 优先事项，不包含完整部分

What not to do

• 不要在拉取数据前请求许可。 如果此技能已被调用，就直接运行。询问"我要不要查看 QuickBooks？"会让整个流程失去意义。
• 不要臆造或估算数字。 如果某个数据源没有返回任何内容，请明确写明"n/a"。绝不用猜测填补空缺。
• 不要跳过变化量（delta）。 没有对比的数字是错失的洞察。如果没有上一周期的基准数据，请写明"（无上期基准）"，而不是省略该字段。
• 不要在脉搏检查过程中展示连接器错误。 将其记录到附录中。脉搏检查应先呈现已交付的内容。
• 不要信任 QuickBooks 的汇总对象。 费用、利润率以及应付账款账龄分段应来自明细行或明细查询调用（../../shared/quickbooks-report-traps.md）。

More sources, and scheduled presets

阅读 reference/v2_sources.md 以了解映射关系：

• Shopify — 订单、收入与履约状态，使商务类业务能在脉搏检查中看到其实际的当日情况
• 任意账本 — MYOB、NetSuite、QuickBooks、Xero 或 Zoho Books 为现金与财务部分提供数据；它们是对等的（../../shared/connector-neutrality.md）。若连接了两个账本，业主需指定其中一个作为总额的权威数据来源

脉搏检查始终基于已连接的任何数据源构建，并能优雅降级：单个连接器只会得到部分脉搏检查，完整的技术栈则会得到完整的全局视图。

Scheduled presets

此技能可以设置定时执行，预设决定其呈现形式：

Preset	When	Shape
Monday	Start of week	Full pulse, forward-looking. What's coming and what needs attention
Friday	End of week	Recap. What moved, what closed, what slipped

定时执行是此技能的一项属性，而不是单独设立命令的理由。

在业主觉得某次脉搏检查有用后，提供一次执行节奏的建议。不要问两次。

Reference files

• reference/data_sources.md — 精确的连接器工具到指标映射，含备用方案
• reference/thresholds.md — 🟢/🟡/🔴 的分界值，可按业主调整
• reference/output_template.md — 精确的 Markdown 结构；请勿偏离
• reference/gotchas.md — 已知的故障模式（QB 状态、Gmail 认证、Slack 写入）

Using a tool that isn't listed

本技能中提到的连接器是经过测试的路径，而非唯一选择。如果业主希望此流程使用未连接或未列出的工具，可提供 build-connector —— 它会先检查连接器目录，否则通过 Zapier 连接，绝不基于原始 API 手动构建。连接建立后，该工具将与其他可选连接器一样加入此技能，并遵循相同的审批关卡。