financial-document-parser

财务文档解析器

从财务文档中提取结构化数据，并自动分类和分析。

何时使用此技能

在以下情况下启用：

• 用户提供发票、收据或银行对账单
• 用户要求“解析这张发票”或“从这张收据中提取数据”
• 用户需要对支出进行分类
• 用户想追踪消费模式
• 用户要求生成费用报告
• 用户提到财务文档分析
• 用户提供财务文档的 PDF 或图片

说明

1. 识别文档类型

   • 发票（企业对企业）
   • 收据（销售点）
   • 银行对账单
   • 信用卡对账单
   • 费用报告
   • 税务文档

2. 提取核心信息

   对于发票：

   • 发票编号
   • 发票日期和到期日
   • 供应商名称和联系方式
   • 客户／收件人名称
   • 明细项（说明、数量、单价、总价）
   • 小计、税额和总计
   • 付款条款
   • 接受的付款方式

   对于收据：

   • 商家名称和地点
   • 日期和时间
   • 购买的商品
   • 各项价格
   • 小计、税额、总计
   • 付款方式
   • 卡号末 4 位（如有）

   对于银行／信用卡对账单：

   • 对账单期间
   • 账号（末 4 位）
   • 所有交易（日期、说明、金额、余额）
   • 期初和期末余额
   • 信用额和借记额总计
   • 费用或利息支出

3. 对支出进行分类

   • 企业支出：办公用品、软件、设备
   • 差旅：交通、住宿、餐饮
   • 公用事业：互联网、电话、电费
   • 专业服务：法律、会计、咨询
   • 营销：广告、订阅
   • 招待：客户餐饮、活动
   • 其他：杂项

4. 识别模式

   • 周期性扣费（订阅）
   • 重复扣费
   • 异常或高金额交易
   • 可抵税支出
   • 外币交易

5. 生成结构化输出

   • 创建可用于 CSV 的格式
   • 按类别汇总总额
   • 标记需要关注的项目
   • 计算税务影响（如适用）

输出格式

# Financial Document Analysis

## Document Details
- **Type**: Invoice / Receipt / Statement
- **Date**: [Date]
- **Vendor/Merchant**: [Name]
- **Document Number**: [Number]
- **Total Amount**: $X,XXX.XX

## Line Items
| Description | Quantity | Unit Price | Total |
|-------------|----------|------------|-------|
| [Item] | X | $XX.XX | $XX.XX |

## Financial Summary
- **Subtotal**: $X,XXX.XX
- **Tax**: $XXX.XX
- **Total**: $X,XXX.XX
- **Payment Method**: [Method]

## Expense Categorization
| Category | Amount | Items |
|----------|--------|-------|
| Software | $XXX | Slack, GitHub |
| Office | $XX | Supplies |

## Insights
- Tax-deductible business expenses: $X,XXX
- Recurring charges detected: 3 subscriptions ($XXX/month)
- Foreign transaction fees: $XX

## Flagged Items
- [ ] Large expense ($X,XXX) - verify approval
- [ ] Duplicate charge detected on [date]

## Export Data (CSV Format)
```csv
Date,Vendor,Description,Category,Amount,Tax Deductible
2025-01-15,Adobe,Creative Cloud,Software,52.99,Yes

建议

• 追踪 [subscription] 每月重复扣费 $XXX
• 考虑与 [vendor] 协商批量折扣
• 为 [invoice due date] 设置付款提醒

## Examples

**User**: "Extract data from this invoice PDF"
**Response**: Parse PDF → Extract vendor info, line items, totals → Categorize as business expense → Format as structured data → Generate CSV export

**User**: "Analyze my bank statement and categorize expenses"
**Response**: Extract all transactions → Categorize each (dining, software, travel) → Identify recurring charges → Calculate totals by category → Flag unusual transactions → Generate spending report

**User**: "Parse these 10 receipts and create an expense report"
**Response**: Process each receipt → Extract merchant, date, amount, items → Categorize expenses → Calculate totals → Generate consolidated report → Create CSV for expense submission

## Best Practices

- Preserve exact amounts (don't round)
- Maintain currency symbols and formats
- Note when data is unclear or illegible
- Flag suspicious or duplicate transactions
- Provide tax-relevant categorization
- Use standard expense categories
- Generate export-ready formats (CSV, JSON)
- Protect sensitive info (mask account numbers)
- Identify missing information (no date, unclear vendor)
- Calculate totals and verify against document
- Note discrepancies or calculation errors
- Include exchange rates for foreign currency