fundraising

融资

范围

涵盖

• 决定是否筹集风险投资（而非依靠自筹资金／推迟融资／选择其他方案），并阐明其中的权衡
• 设计融资轮次（金额、时间安排、里程碑、目标投资者画像），但不冒充法律／税务顾问
• 构建适合投资者的叙事和演示文稿大纲，以优化第一印象
• 将融资流程作为一个管道来管理（目标名单、联系、跟进、处理拒绝、保持势头）
• 为尽职调查做好准备（资料室清单 + 常见问题／异议），减少“未知的未知”

适用场景

• “我应该筹集风险投资还是依靠自筹资金？”
• “帮我构建演示文稿叙事，并设计有力的第一页。”
• “我需要一份投资者联系计划和管道跟踪表。”
• “我正开始进行种子前轮／种子轮融资；帮我端到端地推进整个流程。”

不适用场景

• 你需要法律、税务或证券方面的建议（条款清单、SAFE／票据、公司注册、合规）——请咨询具备资质的专业人士。
• 你要筹集的是赠款／捐赠，或结构化债务（请改用针对筹款／赠款／债务的工作流）。
• 你只想润色幻灯片的视觉设计，不需要策略／流程方面的工作。
• 你正面临迫在眉睫的流动性危机，唯一可行的方案是在几天内紧急融资（此技能可以帮助你梳理沟通内容，但应优先请专家协助处理紧急财务问题）。

输入

最低要求

• 公司概况：你们打造什么产品、面向谁，以及为什么是现在
• 阶段 + 牵引力（或尚未产生牵引力时的验证依据），以及 1–3 项关键指标（即使是替代指标）
• 团队概况（创始人、核心优势、待招聘补足的能力缺口）
• 资金可支撑时间 + 限制条件（现金、时间、地域、人脉引荐网络、融资窗口）
• 融资意图：为什么融资、目标金额（或范围），以及这笔钱能达成什么里程碑

缺失信息处理策略

• 每次从 references/INTAKE.md 中提出 3–5 个问题。
• 如果缺少具体信息，请明确标注假设并给出范围（绝不编造确切数字）。
• 不要索取敏感凭据或机密客户／员工数据；请使用匿名示例。

输出（交付成果）

按以下顺序提供一份融资资料包（在聊天中以 Markdown 提供；如有要求，也可整理成文件）：

1. 融资决策备忘录（风险投资 vs 自筹／推迟；权衡；“如果融资”与“如果不融资”两种方案）
2. 融资轮次设计简报（金额、时间安排、里程碑、资金用途、目标投资者画像）
3. 融资叙事 + 演示文稿大纲（包括高信号量的第一页 + 演讲提示）
4. 投资者 ICP + 目标名单 + 管道跟踪表（含每周行动目标）
5. 联系 + 跟进话术（熟人引荐请求、冷邮件、会后跟进）
6. 尽职调查准备（资料室清单 + 常见问题／异议回复）
7. 运营节奏（每周仪表盘、“被拒 100 次”韧性计划、未来 14 天行动计划）
8. 风险／待解问题／后续步骤（始终包含）

模板：references/TEMPLATES.md
扩展指南：references/WORKFLOW.md

工作流（8 步）

1) 信息收集 + 限制条件概览

• 输入： 用户背景；references/INTAKE.md。
• 行动： 记录阶段、资金可支撑时间、限制条件、时间安排和目标。区分“必须满足”与“最好具备”。明确哪些因素会使融资成为错误选择。
• 输出： 背景概览 + 假设／未知事项清单。
• 检查： 时间安排包含具体日期；已说明资金可支撑时间（或明确标为未知）；已明确列出限制条件。

2) 决定是否融资（以及原因）

• **输入：**目标、约束、风险承受能力、商业模式。
• **行动：**撰写融资决策备忘录，说明融资与不融资的理由，以及“风险投资跑步机”带来的权衡（增长预期、股权稀释、速度）。酌情提出替代方案（推迟、优先营收、天使投资、战略投资、债务融资）。
• 输出：包含明确建议和决策标准的融资决策备忘录。
• **检查：**建议可证伪（“如果在 Y 日期前达到 X，我们就融资”）；对非风险投资路径的说明不能含糊带过。

3) 设计融资轮次（制定可融资的计划）

• **输入：**资金可支撑时间、支出（或计划）、里程碑、招聘需求、市场时机。
• **行动：**确定融资金额范围、时间安排及其所要实现的里程碑。明确投资者画像（阶段、单笔投资金额、投资论点、地理位置），并简要说明资金用途。
• **输出：**融资轮次设计简报。
• **检查：**融资金额与里程碑相匹配；计划符合约束；假设明确。

4) 构建路演叙事和第一印象材料

• **输入：**产品、ICP、切入点、业绩表现/证明、步骤 1–3 中的洞察。
• **行动：**撰写简洁的一句话介绍、幻灯片 1 的“最有力亮点”，以及一份能回答以下问题的演示文稿大纲：问题是什么、解决方案是什么、为什么是现在、为什么是你们、为什么能赢、为什么值得投资。
• **输出：**路演叙事 + 演示文稿大纲（以及讲解提纲）。
• **检查：**首页通过 10 秒测试（说明是什么、面向谁、为何重要）；叙事有证据支撑，而非凭感觉。

5) 建立投资者管道（目标名单 + 数量规划）

• **输入：**目标投资者画像、人脉网络、约束。
• **行动：**创建 ICP 和按优先级排序的目标名单。设定管道数量规划（每周需要多少次引荐/会面），并定义跟踪表。
• **输出：**投资者 ICP + 目标名单 + 管道跟踪表。
• **检查：**目标符合融资轮次设计；外联计划可排入日程；未来 7 天的外联任务具体明确。

6) 执行外联与会面（开展“100 次拒绝”流程）

• **输入：**话术、目标名单、日历。
• **行动：**起草外联消息，按节奏开展外联，并规范会面流程和后续跟进。将“拒绝”作为数据记录（拒绝原因），并迭代路演内容。
• **输出：**外联 + 跟进话术、会面议程 + 迭代日志。
• **检查：**每次会面都有下一步；在 24 小时内发出跟进消息；每周记录经验教训。

7) 准备尽职调查（减少阻碍）

• **输入：**可能的尽职调查要求、现有文档。
• **行动：**创建精简的数据室清单和常见问题/异议回应表。找出尽职调查中最大的 3–5 个缺口，并制定弥补计划。
• **输出：**尽职调查准备清单 + 常见问题。
• **检查：**所有声明都有佐证材料；谨慎处理敏感信息。

8) 质量把关 + 完成材料包

• **输入：**完整的材料包草稿。
• 行动：运行 references/CHECKLISTS.md 并使用 references/RUBRIC.md 评分。完善薄弱部分。添加风险 / 未解问题 / 后续步骤以及未来 14 天的行动计划。
• 输出：最终版融资材料包。
• **检查：**材料包足以支持决策、叙事连贯且流程可执行。

质量把关（必需）

• 使用 references/CHECKLISTS.md 和 references/RUBRIC.md。
• 始终包含：风险、未解问题、后续步骤。

示例

示例 1（融资前）：“我们是 2 位创始人，正在打造一款 B2B 工作流工具。我们有 5 家设计合作伙伴和 2 个试点项目。我们的资金还能维持 6 个月，希望融资 $1.5–2.0M。使用 fundraising 生成完整的融资资料包，包括演示文稿大纲和投资者管道跟踪表。”
预期：决策备忘录 + 融资轮次设计 + 演示文稿大纲（有力的第一页）+ 目标名单 + 外联话术。

示例 2（种子轮，已有增长势头）：“我们的 MRR 达到 $60k，且每月增长 10%。我们正在讨论现在融资还是等 6 个月。使用 fundraising 帮我们做出决定，并在我们选择融资时制定外联计划。”
预期：包含判断标准的“现在融资还是等待”决策备忘录 + 融资轮次设计选项 + 投资者管道计划。

边界示例：“起草一份 SAFE 协议，并告诉我应该接受什么估值。”
回复：超出法律／定价建议范围；可提供谈判所需的输入（融资轮次设计假设、可比案例参考方法、咨询法律顾问的问题）和融资流程计划。