smart-split

智能拆分

概述

将一笔交易拆分到多个类别中。适用于包含多种用途的购物，例如在 Costco 购物时同时购买食品杂货、家居用品和电子产品；也适用于部分可抵税的商务餐费。

使用的 Wilson 工具

• transaction_search — 查找要拆分的交易
• categorize — 为拆分后的条目分配类别

工作流

1. 询问用户要拆分哪笔交易（可按描述、日期或金额查找）。
2. 使用 transaction_search 查找并确认目标交易。
3. 询问用户要如何拆分这笔交易：
   • 按具体金额拆分（例如，“$50 用于食品杂货，$30 用于家居用品，$20 用于电子产品”）
   • 按百分比拆分（例如，“50% 用于食品杂货，30% 用于家居用品，20% 用于电子产品”）
4. 验证拆分金额之和等于原交易金额。
5. 将原交易标记为父级／拆分交易。
6. 为每个拆分部分创建子交易，包含：
   • 与父级相同的日期和描述（附加类别后缀）
   • 分配的金额
   • 指定的类别
7. 使用汇总表确认拆分结果。

不使用 Wilson 时

如需在电子表格中手动拆分交易：

1. 找到交易所在行（例如，金额为 -$100.00 的“COSTCO”）。
2. 将该行的金额改为第一个拆分部分的金额（例如，-$50.00），并设置其类别（例如，“食品杂货”）。
3. 在下方为每个额外部分插入新行：

   日期	描述	金额	类别
   2025-03-15	COSTCO（食品杂货）	-50.00	食品杂货
   2025-03-15	COSTCO（家居用品）	-30.00	家居用品
   2025-03-15	COSTCO（电子产品）	-20.00	电子产品

4. 验证拆分结果：=SUMIF(B:B,"COSTCO*",C:C) 的结果应等于原始金额 -$100.00。
5. 添加一个“Split”或“SplitGroup”列，并填写一个共用 ID，以便追溯拆分前的原交易。

在 YNAB 或 Mint 中

• YNAB：点击交易 > “Split”按钮 > 添加类别行并填写金额。
• Mint（现为 Credit Karma）：点击交易 > “Split transaction” > 添加类别和金额。

重要说明

• 拆分金额之和必须与原交易金额完全相等。如有差异，Wilson 会发出警告。
• 原交易会保留，并带有 split: true 标记，因此报告可以显示合并视图或拆分视图。
• 拆分不能嵌套（不能再拆分已拆分的交易）。
• 如需撤销拆分，请让 Wilson 将拆分后的条目合并回原交易。