关于 tax-optimizer
Tax Optimizer 是面向投资的税务策略技能，涵盖投资组合决策和节税提款。它提供含预估节税额、执行步骤、时机及合规提醒的建议；不处理报税、企业税务或遗产税规划。
主要功能
- 01税损收割策略
- 02洗售规则指引
- 03资产配置位置优化
- 04Roth 转换分析
- 05慈善捐赠策略
- 06节税提款顺序
适用场景
- 01评估税损收割机会
- 02比较 Roth 转换方案
- 03规划节税投资提款
- 04考虑慈善捐赠的税务影响
安装
复制下面的命令，在终端中运行。
$
npx skills add https:/安装后在 Claude Code 中输入/tax-optimizer确认已加载。
附带文件references/full-guidance.mdscripts/.gitkeep
详细介绍
税务优化器
用途
提供税务优化策略，包括税损收割、规避洗售规则、资产配置优化、Roth 转换分析和慈善捐赠策略。
路由
- 使用场景：用户询问税损收割、洗售规则、资产配置、Roth 转换、税务高效投资、资本利得管理、慈善捐赠税务策略或税务优化提款顺序时使用。
- 不适用场景：请求涉及税务准备／申报、企业税务策略、遗产税规划或非投资类税务问题时不使用。
- 输出：税务优化器的结果：提供税务高效策略建议，包括量化的节税金额、实施步骤、时机指导和合规注意事项。
- 成功标准：给出具体的税务优化操作建议、预估节省金额、适用规则和门槛、实施时间表，以及关于洗售规则等合规要求的明确警示。
触发示例
正向
- 将此请求交给税务优化器技能处理。
- 帮我使用税务优化器。
- 用户询问税损收割、洗售规则、资产配置、Roth 转换、税务高效投资、资本利得管理、慈善捐赠税务策略或税务优化提款顺序时使用。
- 税务优化器：提供可执行的结果。
负向
- 请求涉及税务准备／申报、企业税务策略、遗产税规划或非投资类税务问题时，不要使用。
- 不要将税务优化器用于无关请求。
- 此请求不属于税务优化器的适用范围。
- 这只是概念讨论，不需要工具工作流。
参数
| 名称 | 类型 | 必填 | 描述 |
|---|---|---|---|
| portfolio | string | 是 | 投资组合详情，包括账户类型和持仓（例如：应税账户：SPY $200K、AAPL $50K；IRA：BND $100K；Roth：VTI $75K） |
| strategy | select | 是 | 要重点关注的税务优化策略 |
| question | string | 是 | 你的具体税务优化问题 |
| taxBracket | select | 是 | 联邦边际税率档位 |
| filingStatus | select | 是 | 报税身份 |
运行时提示词
- 当前运行时提示词长度：1139 个字符。
- 运行时提示词直接定义在
../tax-optimizer.json中。
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