client-review について
client-reviewは、ウェルスマネジメントの顧客面談を準備するワークフロー型スキルです。顧客情報、運用実績、配分分析をまとめ、議題や提案、次の対応事項を作成します。
主な機能
- 01顧客と世帯の口座情報の整理
- 02ポートフォリオ実績とベンチマークの比較
- 03現状配分と目標配分のずれの確認
- 04面談議題と話題の作成
- 05リバランスや計画上の提案
- 06サマリー、チャート、対応事項の作成
活用シーン
- 01定期的なポートフォリオ面談の準備
- 02口座別および世帯全体の実績説明
- 03配分のずれとリバランス案の検討
- 04議題と面談後のタスクの整理
インストール
コマンドをコピーしてターミナルで実行します。
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npx skills add https:/インストール後、Claude Code で/client-reviewを入力して読み込まれたか確認します。
詳細
顧客レビューの準備
ワークフロー
ステップ 1：顧客の状況
以下の情報を収集または確認します。
- 顧客名と世帯構成員
- 口座の種類：課税口座、IRA、Roth、401(k)、信託など
- 全口座の運用資産総額（AUM）
- 投資方針書（IPS）：目標配分、リスク許容度、制約
- ライフステージ：資産形成期、退職前、退職後、資産承継期
- 前回の面談日と未完了のアクション項目
ステップ 2：ポートフォリオのパフォーマンス
各口座および世帯全体について確認します。
| 指標 | 四半期初来 | 年初来 | 1 年 | 3 年 | 運用開始来 |
|---|---|---|---|---|---|
| ポートフォリオのリターン | |||||
| ベンチマークのリターン | |||||
| アルファ |
パフォーマンスの要因分析：
- どの資産クラス／保有銘柄がリターンを押し上げましたか？
- 寄与度の高かった上位 3 項目と、低かった上位 3 項目
- 単一の保有銘柄が特に大きな影響を及ぼしましたか？
ステップ 3：資産配分のレビュー
現在の配分と目標配分を比較します。
| 資産クラス | 目標 | 現在 | 乖離 | 対応 |
|---|---|---|---|---|
| 米国大型株 | ||||
| 米国中型株／小型株 | ||||
| 先進国株式 | ||||
| 新興国市場 | ||||
| 債券 | ||||
| オルタナティブ | ||||
| 現金 |
IPS のリバランス基準（通常 3〜5％）を超える乖離があれば、フラグを付けます。
ステップ 4：話し合うポイント
面談のアジェンダを作成します。
- 市場概況（2〜3 分）：マクロ環境と見通しの概要
- ポートフォリオのパフォーマンス（5 分）：運用実績はどうでしたか？その要因は何ですか？
- 資産配分のレビュー（5 分）：リバランスは必要ですか？
- プランニングの最新情報（5〜10 分）：
- 生活に変化はありましたか？（仕事、健康、家族、住居、教育）
- 収入のニーズに変化はありますか？
- 税務状況の更新
- 相続計画の更新
- アクション項目（5 分）：次回の面談までに何を行いますか？
ステップ 5：先を見越した提案
レビューに基づいて、以下を提案します。
- リバランス取引（乖離が基準を超える場合）
- 税務上の損失を確定する機会
- 現金の投資または引き出しの計画
- Roth 転換の機会（該当する場合）
- 受益者情報の更新または相続計画の必要性
- 保険の見直し（生命保険、就業不能保険、介護保険）
ステップ 6：成果物
- 1 ページの顧客レビュー要約（Word または PDF）
- ベンチマークを含むパフォーマンス表
- 資産配分の円グラフ（現在と目標）
- 推奨するアクション項目
- 面談のアジェンダ
重要な注意事項
- 面談前に顧客のことを把握しておきます。前回の面談記録を確認してください。
- 自分が話したいことではなく、顧客が関心を持っていることから話を始めます。
- パフォーマンスが悪かった場合は、率直に説明します。隠したり、都合よく見せたりしないでください。
- 最後に、明確なアクション項目と日付を含む次のステップを必ず確認します。
- 面談記録と、IPS に変更があった場合はその内容を記録します。
- コンプライアンス：すべての資料が会社の方針および規制上の要件に準拠していることを確認します。
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