fraud-detection

推荐欺诈检测技能

适用场景

• 为新的推荐计划设计防护措施。
• 调查可疑的推荐量激增、重复账户或奖励金异常。
• 向财务、法务或合规团队报告计划完整性。

框架

1. 信号收集 – IP／设备匹配、频率检查、黑名单数据库、人工审核。
2. 评分模型 – 按群组（新账户、高量级推荐人、地理位置不匹配）分配风险评分。
3. 工作流自动化 – 自动标记、加入审核队列，或暂停奖励，直至核实完成。
4. 调查操作手册 – 明确证据收集、沟通模板和解决路径。
5. 反馈循环 – 更新启发式规则、调整激励措施，并传达政策变更。

模板

• 欺诈监控仪表板大纲（指标、阈值、负责人）。
• 调查日志（案件 ID、推荐人、信号、采取的措施、备注）。
• 政策更新检查清单（法务、沟通、运营、合作伙伴通知）。

提示

• 将自动检查与随机人工审计相结合，以提高准确性。
• 在上线前与法务／财务团队就追索流程达成一致。
• 与 incentive-design 分享经验教训，以减少高风险行为。

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