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Runway Calculator

概述

确定企业按当前支出速度运营，还能维持多少个月才会耗尽现金。计算多种情景（当前、精简、增长）下的总消耗、净消耗和现金续航时间。

使用的 Wilson 工具

• spending_summary — 计算月均支出（总消耗）和净消耗（支出减收入）
• transaction_search — 根据最近余额确定当前现金状况，并识别消耗速度趋势

工作流

1. 询问当前现金余额（或根据最近的账户余额确定）。
2. 使用 spending_summary 查询过去 3-6 个月的数据，计算：
   • 总消耗 = 月均总支出
   • 月收入 = 月均总收入
   • 净消耗 = 总消耗 - 月收入
3. 使用 transaction_search 检查消耗是呈上升还是下降趋势（比较最近 3 个月与此前 3 个月）。
4. 计算三种情景下的现金续航时间：

RUNWAY ANALYSIS — as of [Date]
═══════════════════════════════════════════════
Current Cash Balance              $150,000

                    Current   Lean (-20%)   Growth (+30%)
───────────────────────────────────────────────────────────
Gross Burn/mo        $25,000     $20,000       $32,500
Monthly Revenue      $15,000     $15,000       $15,000
Net Burn/mo          $10,000      $5,000       $17,500
Runway (months)         15.0        30.0          8.6
Cash-Out Date        Jul 2027    Oct 2028      Jan 2027
═══════════════════════════════════════════════════════════

Burn Trend: +8% over past 3 months ⚠

5. 现金续航时间 = 现金余额 / 月净消耗。
6. 现金耗尽日期 = 今天 +（现金续航时间 * 30 天）。
7. 标记警示等级：
   • 绿色：现金续航时间不少于 12 个月
   • 黄色：现金续航时间为 6-12 个月
   • 红色：现金续航时间少于 6 个月
8. 如果净消耗为负（收入超过支出），则报告“盈利——现金续航时间无限”，并显示每月现金积累额。

不使用 Wilson

1. 查看所有企业账户的当前银行余额。
2. 将过去 6 个月的交易记录导出为 CSV。
3. 在电子表格中添加 Month 列：=TEXT(Date,"YYYY-MM")。
4. 创建数据透视表：行 = 月份，值 = 支出总额（负数金额）、收入总额（正数金额）。
5. 总消耗 = =AVERAGE(MonthlyExpenses)（使用绝对值）。
6. 平均收入 = =AVERAGE(MonthlyIncome)。
7. 净消耗 = =GrossBurn - AvgRevenue。
8. 现金续航时间 = =CashBalance/NetBurn。现金耗尽日期 = =TODAY()+(Runway*30)。
9. 精简情景下，将支出乘以 0.8；增长情景下，将支出乘以 1.3。
10. 在持续更新的电子表格中按月跟踪这些数据。绘制现金余额随时间变化的图表，以直观查看资金走势。

重要说明

• 现金续航时间的计算假设消耗和收入保持不变。实际上，两者都会波动。使用 3 个月平均值来平滑短期波动，但要留意趋势。
• 计入所有现金：支票账户、储蓄账户、货币市场账户。除非应收款几乎可以确定会收回，否则不要计入。
• 对于正在融资的初创公司：投资者希望看到融资后现金续航时间达到 18 个月以上。融资后的现金续航时间 =（当前现金 + 投资额）/ 净消耗。
• 关键在于净消耗，而非总消耗。每月支出 50K 美元、收入 45K 美元的公司，净消耗为每月 5K 美元，现金余额为 150K 美元时可维持 30 个月。