smart-categorize

智能分类

概述

根据已知规则匹配商户／描述模式，自动为未分类的交易分类。首先使用现有分类规则，然后根据常见商户名称，为未匹配的交易建议新规则。

使用的 Wilson 工具

• categorize — 将基于模式的分类规则应用于交易
• transaction_search — 查找未分类的交易

工作流

1. 使用 transaction_search 查找所有 category 为 null 或空值的交易。
2. 运行 categorize，应用现有分类规则（对描述字段进行模式匹配）。
3. 报告有多少笔交易通过现有规则完成分类。
4. 对剩余的未分类交易，按商户／描述相似度分组。
5. 为每个商户分组建议分类（例如，“SPOTIFY” -> 娱乐，“SHELL OIL” -> 交通）。
6. 请用户确认或调整建议的分类。
7. 应用已确认的分类，并可选择保存新的分类规则，以供将来导入时使用。

不使用 Wilson 时

你可以在电子表格中手动为交易分类：

在 Excel/Sheets 中设置分类规则

1. 创建一个名为“Rules”的参考工作表，其中包含两列：Pattern 和 Category。

2. 添加商户模式：

   Pattern	Category
   AMAZON	Shopping
   WHOLE FOODS	Groceries
   SHELL	Transportation
   NETFLIX	Entertainment
   STARBUCKS	Dining

3. 在交易工作表的 Category 列中使用查找公式：

   • Excel：=IFERROR(INDEX(Rules!B:B,MATCH("*"&"AMAZON"&"*",Rules!A:A,0)),"Uncategorized") — 但这只适用于精确匹配。
   • 更好的 Excel 方法：使用辅助列配合 =SUMPRODUCT，或使用 VBA 宏进行部分匹配。
   • Google Sheets：=IFERROR(VLOOKUP("*"&A2&"*",Rules!A:B,2,FALSE),"Uncategorized") 不支持在 VLOOKUP 中使用通配符。
   • 实用的 Google Sheets 方法：

     =IF(REGEXMATCH(A2,"(?i)amazon"),"Shopping",
      IF(REGEXMATCH(A2,"(?i)whole foods|trader joe"),"Groceries",
      IF(REGEXMATCH(A2,"(?i)shell|chevron|exxon"),"Transportation",
      "Uncategorized")))
     

常见分类映射

商户模式	建议分类
AMAZON、TARGET、WALMART	购物
WHOLE FOODS、TRADER JOE、KROGER、SAFEWAY	食品杂货
UBER EATS、DOORDASH、GRUBHUB	餐饮
NETFLIX、SPOTIFY、HULU、DISNEY+	娱乐
SHELL、CHEVRON、BP、EXXON	交通
AT&T、VERIZON、T-MOBILE、COMCAST	公用事业
CVS、WALGREENS、PHARMACY	医疗保健
VENMO、ZELLE、PAYPAL（个人对个人）	转账

重要说明

• 模式匹配不区分大小写，并会匹配交易描述中的任意部分。
• 规则按创建顺序应用。如果一笔交易匹配多条规则，则以第一条匹配规则为准。
• 除非你明确要求，否则分类操作不会覆盖已有分类的交易。
• Wilson 将规则存储在 categorization_rules 表中，因此规则会跨会话保留，并自动应用于之后导入的交易。